UBS Group AG | |
Schaffung | 1862 |
---|---|
Schlüsseldaten | 1998 , Fusion des Schweizerischen Bankenverbandes und des Schweizerischen Bankvereins |
Rechtsform | Anonyme Gesellschaft |
Aktion |
SIX : UBSG NYSE : UBS TSE : 8657 |
Slogan | „Solange Sie nicht zufrieden sind, machen wir keine Pause. " |
Der Hauptsitz | Zürich und Basel |
Richtung |
Axel A. Weber ( Vorsitzender des Board of Directors ) Ralph Hamers ( CEO ) |
Direktoren | Axel A. Weber |
Aktionäre | Regierung der Singapore Investment Corporation (7,07 %), BlackRock (4,89%) und der norwegischen Zentralbank (3,3 %) |
Aktivität | Bank- Finanzdienstleistungen |
Produkte |
Investmentbank Private Banking Vermögensverwaltung Bankgeschäft Kapitalanlage Finanzen und Versicherungen Privatkundengeschäft Hypothek Kreditkarte Credit |
Wirksam | 66.888 (2018) |
Webseite | UBS.com |
Kapitalisierung | 45,661 Milliarden US-Dollar zum 31. Dezember 2019 |
Eigenmittel | 54,533 Milliarden US-Dollar (2019) |
Schuld | 917.650 Milliarden US-Dollar (2019) |
Umsatz | 28,889 Milliarden US-Dollar (2019) - 4,4% |
Verwaltetes Vermögen | 903 Milliarden US-Dollar (2019) |
Bilanz | 972,183 Milliarden US-Dollar (2019) |
Reingewinn | 4,310 Milliarden US-Dollar (2019) - 4,7% |
Vorherige firma | Schweizerischer Bankverein und Schweizerischer Bankenverband |
UBS ist ein Unternehmen , Finanzdienstleistungen , deren Sitze sind in Zürich und Basel , in Schweiz . Mit einem Finanzvermögen von 3607 Milliarden Franken im Jahr 2019 ist sie die grösste Bank- Wealth-Management- Gesellschaft der Welt. Ihre Hauptaktivitäten sind die Aktivitäten des Private Banking , Investment Banking und Asset Management . In der Schweiz ist sie auch im Retail- und Commercial Banking tätig, wobei ihr Hauptkonkurrent die Credit Suisse ist .
Mit einer Präsenz in mehr als 50 Ländern, darunter in den USA mit Hauptsitz in Manhattan ( Investmentbanking ), Jersey City , Weehawken (Privatverwaltung) und Stamford ( Kapitalmärkte ), beschäftigt UBS 2018 fast 68.000 Mitarbeiter, davon 31% in den USA die Region Amerika, 18 % in Asien-Pazifik, 32 % in der Schweiz und 19 % in Europa (ohne Schweiz), Naher Osten und Afrika. Die Bilanzsumme beträgt 958 Milliarden Franken im Jahr 2018. UBS ist in sechs Hauptdivisionen organisiert, bestehend aus dem Corporate Center sowie den vier Geschäftsbereichen Global Wealth Management , Personal & Corporate Banking, Asset Management und Investment Bank . UBS ist auch Hauptpartner der Tate Modern . Als Besitzerin einer sehr grossen Sammlung zeitgenössischer Kunst ist die Schweizer Bank ein wichtiger Akteur im aktuellen künstlerischen Bereich.
UBS ist das Ergebnis des Zusammenschlusses des Schweizerischen Bankenverbands und des Schweizerischen Bankvereins von1 st Juli 1998, Fusion angekündigt von8. Dezember 1997. Seitdem wird der Begriff „UBS“ als gebräuchlicher Name des Unternehmens verwendet, aber auch 3M oder BP zum Beispiel, die Buchstaben verlieren ihre Bedeutung. UBS ist kaum noch ein Akronym. Die beiden fusionierten Banken hatten ab 1945 und bis Ende des Jahrhunderts namhafte Unternehmen wie Schroders , Munchmeyer, Hengst & Co, Chase Investors Management Corporation, Phillips & Drew, Interhandel, Eidgenössische Bank, Aargauer Kreditanstalt, Warburg Dillon . erworben Lesen , Brinson Partners, O'Connor & Associates und Basler Handelsbank.
UBS existiert heute als Konglomerat von Dutzenden von Unternehmen, von denen viele in der gegründet wurden XIX - ten Jahrhundert . Diese Unternehmen fusionierten schließlich im Laufe der Zeit zu den drei großen Vorgängerunternehmen UBS Union Bank of Switzerland , Swiss Bank Corporation und PaineWebber.
Der Schweizerische Bankverein wurde 1854 gegründet, als sechs Vermögensverwaltungsbanken in Basel ein Konsortium namens Bankverein gründeten . Das offizielle Gründungsdatum der UBS ist jedoch das Jahr 1862, als die Bank von Winterthur gegründet wurde (UBS feierte 2012 ihr 150-jähriges Bestehen). 1871 gründeten diese sechs Banken zusammen mit dem Frankfurter Bankverein eine Aktiengesellschaft : den Basler Bankverein . 1886, nach der Fusion mit dem Zürcher Bankverein und dem Erwerb der Basler Depositenbank und der Schweizerischen Unionbank , wurde der Name endgültig in Schweizerischer Bankverein , auf Französisch: Société de bank suisse, geändert . Die Bank startete mit einer Anfangssumme von 30 Millionen und 6 Millionen Franken Eigenkapital, geriet aber bald in Deutschland mit großen Verlusten in Schwierigkeiten . Diese Verluste führten zur Aussetzung aller Dividenden bis 1879. Der ursprüngliche englische Name war Schweizer Bankverein, wurde aber 1917 in Schweizerischer Bankverein (SBV) geändert.
Nachfolgend finden Sie eine Illustration wichtiger Fusionen und Übernahmen :
Schweizerische Bankgesellschaft (1998 fusioniert mit dem Schweizerischen Bankenverband) |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Während des Ersten Weltkriegs erlebte SBS dann eine Phase unterbrochenen Wachstums , in der die Bank ihre Beteiligungen an einer Vielzahl von Industrieunternehmen verlor. Bis Ende 1918 hatte sich die Bank erholt und überstieg eine Bilanzsumme von 1 Milliarde. 1920 beschäftigte sie 2000 Mitarbeiter. Der Börsencrash von 1929 und die Weltwirtschaftskrise waren stark, insbesondere aufgrund der Tatsache, dass der Schweizer Franken litt eine starke Abwertung im Jahr 1936. Das Vermögen der Bank sank von 1,6 Milliarden Franken im Jahr 1929 auf das Niveau von 1918, also 1 Milliarde im Jahr 1936.
Dillon, Read & Co. , gegründet in den 1830er Jahren , war in den 1920er und 1930er Jahren bis in die 1990er Jahre eines der produktivsten Unternehmen an der Wall Street . Es war eine mächtige Gruppe im Bereich Fusionen und Übernahmen . Dillon Read befand sich in Verhandlungen über den Verkauf an ING , das bereits 25 % der Anteile des Unternehmens besaß, aber die Partner von Dillon Read fürchteten die Integrationspläne von ING. Nach der Übernahme durch den Schweizerischen Bankverein wurde Dillon Read mit SBS-Warburg zu SBS-Warburg Dillon Read vereinigt. Nach dem Zusammenschluss der SBS mit dem Schweizerischen Bankenverband wurde die Abteilung in Warburg Dillon Read umbenannt. Die Marke Dillon Read wurde für den Hedgefonds Dillon Read Capital Management wiederverwendet. Dieses Büro im Equitable Building in New York wurde wenige Wochen nach Kriegsbeginn in Betrieb genommen.
Nachkriegszeit (1945–1990)1945 erwarb SBS die Basler Handelsbank, die zwar eine der größten Banken der Schweiz war, aber bei Kriegsende bankrott war. Die SBK gehörte auch in der Nachkriegszeit zu den Hauptschuldnern der Schweizer Regierung. Die SBS, die Anfang der 1950er Jahre 31 Filialen in der Schweiz und drei im Ausland hatte, verdoppelte ihr Vermögen nach Kriegsende auf 4 Milliarden Franken Ende der 1950er Jahre und "verdoppelte sich Mitte der 50er Jahre wieder". -1960er Jahre, im Jahr 1965 über 10 Milliarden. Im Jahr 1961 erwarb die SBS die Banque populaire valaisanne mit Sitz in Sion , Schweiz, und die Banque populaire de Sierre . 1970 eröffnete die Bank eine eigene Filiale in Tokio . 1992 erwarb SBS O'Connor & Associates, ein in Chicago ansässiges Optionshandelsunternehmen, das zu den größten auf dem Finanzmarkt in den Vereinigten Staaten zählt. Die Aktivitäten von O'Connor wurden mit den Aktivitäten der SBS Geldmarkt und Kapital zu einem globalen Kapitalmarkt zusammengeführt. 1994 erwarb SBS für 750 Millionen US-Dollar Brinson Partners, eine Fondsverwaltungsgesellschaft, die US-Institutionen globalen Marktzugang bietet. Nach der Übernahme leitete der Gründer Gary P. Brinson das Wealth Management von SBS und wurde später, als SBS in UBS integriert wurde, zum Director of Investment Banking und Management des globalen Vermögens von UBS ernannt. Die Übernahme der britischen Investmentbank SG Warburg & Co im Jahr 1995 zum Preis von 1,4 Milliarden US-Dollar bedeutete einen großen Schub im Investmentbanking. SG Warburg & Co hatte sich bereits als rücksichtslose Bank einen Namen gemacht und war zu einer der angesehensten Investmentbanken Londons herangewachsen. Eine Entwicklung von Warburg in den USA hatte sich jedoch als kostspielig erwiesen und ein Versuch, 1994 mit Morgan Stanley zu fusionieren, war gescheitert. SBS fusionierte das Unternehmen mit einer eigenen Investmentbank zur SBS Warburg.
Der Verband Schweizerischer Banken , auf Deutsch: Schweizerische Bankgesellschaft , durch Fusion 1912 entstanden, hat seine Wurzeln in der Bank in Winterthur (gegründet 1862, spezialisiert auf Industriefinanzierung) und der Toggenburger Bank (gegründet 1863, caisse d Savings ) . Die 1862 mit einem Anfangskapital von 5 Millionen Franken gegründete Winterthur Bank konzentrierte sich auf die Finanzierung von Industrien und anderen Unternehmen und profitierte während des amerikanischen Bürgerkriegs , als der Baumwollpreis stark gestiegen war , stark von ihren Bahnverbindungen und grossen Lagerhäusern . Ursprünglich wurde der Name ins Englische von der Schweizerischen Bankenvereinigung übersetzt , aber in Union Bank of Switzerland geändert , um die gleiche Abkürzung wie in Französisch zu erhalten: UBS . Die Bank als Ganzes hatte ein Gesamtvermögen von 202 Millionen Schweizer Franken und insgesamt Aktionär ‚s Anteil von 46 Millionen Schweizer Franken. 1917 schloss die UBS den Bau ihres neuen Hauptsitzes ab und bezog den neuen Hauptsitz an der Bahnhofstrasse in Zürich , der als Wall Street der Schweiz gilt . 1923 wurden Tochtergesellschaften in der ganzen Schweiz gegründet.
Nachfolgend finden Sie eine Illustration wichtiger Fusionen und Übernahmen :
Verband Schweizerischer Banken (1998 fusioniert mit der Société de Banque Suisse) |
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Die Weltwirtschaftskrise und die beiden Weltkriege waren für beide Banken schwere Zeiten. Sie überlebten auch dank der Geschäfte mit dem Schweizer Staat, weil es nicht viel private Investitionen gab. 1937 schuf Warja Honegger-Lavater das Drei-Tasten- Logo für den Schweizerischen Bankverein, das bis heute das UBS- Logo ist. 1939 lebten die beiden Banken, wie auch andere Schweizer Banken, vom Zufluss vieler privater Gelder aus den Kriegsländern. Die SBV im selben Jahr eröffnete eine Niederlassung in New York , als Vorsichtsmaßnahme die Geschicke seiner Kunden im Fall einer Invasion zu retten Schweiz nach Deutschland . Obwohl die Bank nach dem Ersten Weltkrieg und der Weltwirtschaftskrise litt , konnte sie mehrere kleine Akquisitionen tätigen. 1937 gründete sie die Intrag AG, einen für Fonds (zB Publikumsfonds) zuständigen Vermögensverwalter.
Nachkriegszeit (1945–1990)Kurz nach Ende des Zweiten Weltkriegs schloss die Schweizerische Bankenunion die Übernahme der Eidgenössischen Bank ab, einer insolventen Zürcher Grossbank . Durch diese Fusion hat der Schweizerische Bankenverband eine Milliarde Franken Vermögen überschritten und seinen Sitz nach Zürich verlegt. UBS eröffnete in den folgenden Jahren Filialen und erwarb eine Reihe weiterer Banken, von 31 Geschäftsstellen im Jahr 1950 bis zu 81 Geschäftsstellen in den frühen 1960er Jahren .
1960 erwarb der Schweizerische Bankenverband 80% der Aktien der Argor SA, einer 1951 gegründeten Edelmetallraffinerie im Kanton Tessin . 1973 erhöhte die Bank ihre Anteile auf 100 %, obwohl ihr Eigentum zwischen 1986 und 1999 schließlich an die Argor-Heraeus SA verkauft wurde. UBS produziert weiterhin Goldbarren von Argor-Heraeus, die insbesondere für die einzigartige holografische Technologie bekannt sind, die einen erhöhten Schutz vor gefälschten Goldbarren bietet.
1962 erreichte der Schweizerische Bankenverband ein Vermögen von 6,96 Milliarden Franken und wurde am Schweizerischen Bankverein zur grössten Bank der Schweiz. Ihr rasantes Wachstum wurde 1967 durch die Übernahme der Interhandel (Industrie- und Handelsbeteiligungen AG, Nachfolgegesellschaft der IG Chemie) unterstrichen, die UBS zu einer der mächtigsten Banken Europas machte. Interhandel war reich geworden, als 1963 ein Prozess gegen die GAF Materials Corporation, ein Unternehmen, das früher als General Aniline & Film bekannt war und während des Krieges von der US-Regierung beschlagnahmt wurde, beigelegt wurde.
In den 1980er Jahren etablierte die Schweizerische Bankenunion ihre marktbeherrschende Stellung als Anbieter von Eurobonds . Nach zwei großen Übernahmen im Jahr 1986 (Phillips & Drew und Deutsche Länderbank) tätigte UBS 1991 mit der Chase Investors Management Corporation, der Asset Management- Abteilung der Chase Manhattan Bank , ihre erste Übernahme in den USA . Zum Zeitpunkt der Übernahme verwaltete dieses Unternehmen ein Vermögen von mehr als 30 Milliarden Dollar.
Mitte der 1990er Jahre geriet die Schweizerische Bankenunion in die Kritik dissidenter Aktionäre, die für ihr umsichtiges Management und eine sinkende Eigenkapitalrendite plädierten . Sie war die konservativste der drei grössten Schweizer Banken, darunter der Schweizerische Bankverein und die Credit Suisse (Schweizerische Kreditanstalt) und konzentrierte sich auf Retail Banking, Wealth Management und Lebensversicherungen . 1993 wollte die Union de Banques Suisse die Schweizerische Volksbank, die viertgrösste Bank der Schweiz, erwerben, wurde jedoch von der Credit Suisse übernommen und damit zur grössten Schweizer Bank bis zum Zusammenschluss des Schweizerischen Bankenverbands mit der Schweizerischen Bankgesellschaft im Jahr 1998.
Martin Ebner wurde über seinen Investmentfonds BK Vision zum grössten Aktionär des Schweizerischen Bankenverbandes und versuchte eine umfassende Restrukturierung der Bankaktivitäten zu erzwingen. Um die Situation zu nutzen, wandte sich die Credit Suisse an die Schweizerische Bankunion wegen einer Fusion, aus der 1996 die zweitgrösste Bank der Welt hervorgegangen wäre. Die Geschäftsleitung und der Verwaltungsrat der Union Bank of Switzerland lehnten die geplante Fusion einstimmig ab. Ebner, der die Idee einer Fusion unterstützte, führte eine Aktionärsrevolte an, die zur Ablösung des Präsidenten des Schweizerischen Bankenverbandes, Robert Studer, durch Mathis Cabiallavetta, einen der wichtigsten Architekten der Fusion mit der Société de Banques Suisses, führte .
Am 8. Dezember 1997 gaben die Union de Banque Suisse und die Société de Banques Suisses die vollständige Fusion der Aktien bekannt. Zum Zeitpunkt der Fusion waren Union de Banque Suisse und Société de Banques Suisses die zweit- bzw. drittgrössten Banken der Schweiz. Die Gespräche zwischen den beiden Banken hatten einige Monate zuvor begonnen, weniger als ein Jahr nachdem die Fusionsangebote der Credit Suisse abgelehnt worden waren .
Die Fusion führte zur Schaffung von UBS AG, eine neuen Großbank mit insgesamt finanziellen Vermögenswerten von mehr als US $ 590 Milliarden.
Auch New UBS genannt, um sich von der ehemaligen Union Bank of Switzerland abzugrenzen, wurde die kombinierte Bank zu dieser Zeit nach der Bank of Tokyo-Mitsubishi zur zweitgrößten Bank der Welt. Darüber hinaus hat der Zusammenschluss die verschiedenen Vermögensverwaltungsaktivitäten der Banken zum größten Fondsmanager der Welt mit rund 910 Milliarden US-Dollar zusammengeführt. Ursprünglich sollte die neue Einheit United Bank of Switzerland heißen, aber in Erwartung eines Problems mit der United Bank Switzerland (einer Tochtergesellschaft einer pakistanischen Bank) wurde der einfache Name UBS beibehalten und das Logo mit den drei Schlüsseln der Société . übernommen de Banques Suisses . UBS ist daher kein eindeutiges Akronym, sondern ein Eigenname ohne andere Bedeutung.
Durch die als Peer-to-Peer-Fusion dargestellte Fusion erhielten die Aktionäre des Schweizerischen Bankenverbandes 60% der Stammaktien des kombinierten Unternehmens und die Aktionäre der Schweizer Bank, die restlichen 40% erhielten Schweizer Banken. Stammaktien der Bank. Mathis Cabiallavetta wird Präsident der neuen Bank und Marcel Ospel wird CEO .
Vor der Fusion galt die Société de Banques Suisses als fortschrittlicher als die Union de Banque Suisse in der Entwicklung ihrer internationalen Investmentbanking-Aktivitäten, insbesondere in der Margenberatung, wo Warburg Dillon Read als die etablierteste galt Plattform.
Der Schweizerische Bankenverband hatte in der Schweiz stärkere Retail- und Commercial Banking-Aktivitäten, während beide Banken über starke Vermögensverwaltungskapazitäten verfügten. Nach dem Abschluss der Fusion wurde spekuliert, dass eine Reihe von Verlusten, die UBS Ende 1997 bei ihren Positionen in Aktienderivaten erlitten hatte, dazu beigetragen haben, die UBS-Führungskräfte zum Abschluss der Fusion zu bewegen.
Ausfall des langfristigen Kapitalmanagements (LTCM)Im selben Jahr wurde sie Hauptopfer der virtuellen Insolvenz des amerikanischen Hedgefonds Long Term Capital Management, von der sie drei Viertel der Verluste verbuchen musste. Long Term Capital Management war ein US-Hedgefonds, der für Handelsstrategien wie Fixed Income Arbitrage, statistische Arbitrage und Pair Pair Trading in Kombination mit hohem Leverage verwendet wurde. Ihr Zusammenbruch im Jahr 1998 führte zu einem Rettungspaket von Großbanken und Wertpapierfirmen und führte zu massiven Verlusten für die UBS, als sie mit dem Schweizerischen Bankverein fusionierte.
UBS hatte sich anfangs mit Investitionen in LTCM gezögert und eine Investition 1994 und kurz darauf wieder abgelehnt. UBS, die wegen ihres konservativen Geschäftsmodells kritisiert wurde, suchte nach Möglichkeiten, ihre wichtigsten Schweizer Konkurrenten einzuholen und sah in LTCM den Kundentyp, der das Wachstum der Bank beschleunigen könnte. 1997 schloss UBS eine Finanzierungsvereinbarung mit LTCM, und der Hedgefonds wurde schnell zum größten Kunden der Bank und generierte Kommissionen in Höhe von 15 Millionen US-Dollar für UBS. Die Schweizerische Bankunion verkaufte LTCM eine 7-jährige Option im europäischen Stil auf 1 Million Aktien von LTCM im Wert von rund 800 Millionen US-Dollar. Sie sicherte diese Option durch den Erwerb einer Beteiligung von 800 Mio. US-Dollar an LTCM ab und investierte weitere 300 Mio. US-Dollar in den Hedgefonds. Ursprünglich beabsichtigt, der UBS einen stetigen Ertragsstrom zu bescheren, erlitt UBS während des Zusammenbruchs des Hedgefonds erhebliche Verluste . Nach der Fusion stellten die Führungskräfte der Société de Banques Suisses überrascht fest, dass UBS massiv in LTCM engagiert ist. Letztendlich konnte UBS ihre Beteiligung an LTCM aufgrund des Wertverlusts im Sommer 1998 weder verkaufen noch absichern.
Im November 1998 wurden die Verluste der UBS aus ihrem Engagement bei LTCM auf rund CHF 790 Millionen geschätzt. UBS würde sich als größter Verlierer des Zusammenbruchs von LTCM erweisen und 950 Millionen Franken vernichten. Die Federal Reserve Bank of New York organisierte ein Rettungspaket in Höhe von 3,625 Milliarden US-Dollar aus dem Major Creditors Hedge Fund, um einen breiteren Zusammenbruch des LTCM zu verhindern. UBS steuerte 300 Millionen US-Dollar zu den Rettungsaktionen bei, die weitgehend zurückgezahlt werden sollten. Nach dem Zusammenbruch von LTCM trat Mathis Cabiallavetta zusammen mit drei weiteren Mitgliedern der Geschäftsleitung als Verwaltungsratspräsident der UBS zurück. Als Ergebnis des Engagements bei LTCM gibt UBS eine Stellungnahme ab: «Angesichts der Entwicklungen an den internationalen Finanzmärkten wird sich UBS in Zukunft noch stärker auf renditeträchtige Tätigkeitsfelder konzentrieren des Risikos. "
Das 3. November 2000, erwirbt sie den amerikanischen Konzern Paine Webber und wird damit vorübergehend zur weltgrößten Privatbank . Die frühen 2000er Jahre , nach dem Börsencrash 2001-2002, der das Ende der Internetblase und der Telekommunikationsblase besiegelte , markierten den Beginn ernsthafter Schwierigkeiten. UBS ist in erster Linie eine der zehn großen Investmentbanken , einen Kompromiss zu 1,4 Milliarden Dollar auf der Frage nach der Unabhängigkeit der Finanzanalyse unterzeichnet haben , über die gütliche Einigung vom April 2003 , mit der SEC und der Association of American Broker .
Das 9. Mai 2006UBS kauft Banco Pactual in Brasilien . Im September 2006 verkaufte er den Gerätehersteller Dapta ( Thiers ), der sich im Besitz seiner Tochtergesellschaft Eurodec Industries befindet, an den Investmentfonds Green Recovery und an die Deutsche Leipzig. Hundert der 400 Mitarbeiter am Standort Thiers wurden mit Massenentlassung bedroht .
UBS beschäftigte 2007 über 83'000 Mitarbeitende. Das Gesamtvermögen der verwalteten Vermögen belief sich auf 2652 Milliarden Franken bei einer Marktkapitalisierung von 156 Milliarden Franken per 9. Januar 2007 (48 Milliarden Franken Mitte September 2008) und einem Eigenkapital von 40 Milliarden .
Im Dezember 2007, nach Verlusten in der Subprime-Krise im Notfall unter Bedingungen der „Not“ refinanziert , meldet die Bank erstmals in ihrer Geschichte einen Verlust.
Vor allem durch die betroffenen Subprime - Krise verzeichnete UBS Nettoabflüsse von CHF 226 Milliarden und ein Verlust von CHF 19,697 Milliarden im Jahr 2008. Es dreimal in Höhe von 6 Milliarden Franken und der rekapitalisiert wurde SNB gab es zurückgekauft toxische Vermögenswerte für $ 39100000000 während den gleichen Zeitraum. Im November 2013 kaufte UBS Stabfund , die Bad Bank, die während der Krise aus bestimmten UBS- Vermögenswerten geschaffen wurde, für 3,762 Milliarden US-Dollar. Nach 5 Jahren machen Bund und Schweizerische Nationalbank mit dem UBS- Rettungspaket 2008 Milliardengewinne . Steuerzahler und Wirtschaft sind davon nicht betroffen. Oswald Grübel , der ehemalige Chef der UBS, bezeichnet die Rettungsaktion selbst als "die beste jemals von der Nationalbank durchgeführte kommerzielle Operation" .
Im Jahr 2009 wird der Name der Bank mit dem Fall Madoff in Verbindung gebracht . UBS kündigte im April 2009 an, einen Teil ihrer Finanzdienstleistungen in Brasilien , UBS Pactual , nach nur drei Jahren an BTG Investments für USD 2,5 Mrd neue Kapitalerhöhung. Der Leiter des Geschäftsbereichs Investment Banking, Jerker Johansson, tritt zurück. Außerdem kündigt die Bank an, die Zahl der Mitarbeiter zu reduzieren und den Großteil der Boni für das Management erst nach drei Jahren in Form von Aktienoptionen auszuzahlen. Im Juli 2009 wurde UBS von der US- Regierung verklagt, weil sie sich weigerte, die Namen von 52.000 US-Kunden offenzulegen. Ende Juli 2009 einigten sich UBS und die US- Steuerbehörden im Streitfall. Zur gleichen Zeit, Netto-Kapitalabflüsse stieg von 14,9 bis 39,4 Milliarden Franken im zweiten Quartal 2009 UBS den Ersatz kündigt CEO Marcel Rohner von Oswald Grübel am Ende Februar und Vorsitzenden des Board of Administration , Peter Kurer , hat die Bank Mitte April verlassen, um durch Alt- Bundesrat Kaspar Villiger ersetzt zu werden .
Am 15. September 2011 erfuhr UBS von einem massiven Verlust, der ursprünglich auf 2 Milliarden US-Dollar geschätzt wurde und vermutlich auf den nicht autorisierten Handel des damals 31-jährigen ghanaischen Händlers Kweku Adoboli am Delta Desk zurückzuführen war Investmentbank. Adoboli wurde festgenommen und anschließend des Betrugs durch Amtsmissbrauch und falsche Buchführung seit 2008 angeklagt. Später wurde bestätigt, dass die tatsächlichen Verluste der UBS 2,3 Milliarden US-Dollar betrugen und laut dem Staatsanwalt des Prozesses. Adoboli war "ein oder zwei Glücksspiele entfernt". die grösste Bank der Schweiz zu ihrem eigenen Vorteil zu zerstören." Am 24. September 2011 gab UBS den Rücktritt von CEO Oswald Grübel und die Ernennung von Sergio Ermotti zu seiner interimistischen Nachfolge bekannt.
Im Jahr 2012 kündigte UBS den Abbau von rund 10'000 Mitarbeitenden oder fast 1 von 6 Mitarbeitenden an, von 63'500 Mitarbeitenden im Jahr 2012 auf 54'000 im Jahr 2015. Gleichzeitig hat sich UBS zum grössten Vermögen der Managementbank der Welt entwickelt. Im Jahr 2015 bereitet sie die Expansion in Asien und die Niederlassung in China in Shanghai vor .
Am 14. Juni 2015 passt sich die Bank den regulatorischen Anforderungen an, die den gesamten Bankensektor betreffen und trägt den Namen UBS Switzerland AG. Bereits 2015 kündigte die Bank eine Reorganisation von Mitte 2015 bis Anfang 2016 an, die es ermöglichen soll, die neuen regulatorischen Standards innerhalb des erwarteten Zeitraums von vier Jahren zu erreichen. Um den Kurs zu halten, sah sie einen vorübergehenden Lohnstopp vor und tätigte Kapitalrückkäufe. Obwohl sie bereits die Anforderungen von TBTF2 und Basel III erfüllt , ermutigt die SNB die UBS und andere Banken auch 2017, ihre Solvenz zu verbessern .
Nach einem positiven Ergebnis Ende 2015 erwartet UBS einen Rückgang des Wachstums vor allem aufgrund der Lage der Weltwirtschaft. Der UBS - Konsumindikator stieg im ersten Quartal 2016. Es berechnet wird , um die Entwicklung des privaten Konsums in zeigen , Schweiz , die fast die Hälfte repräsentiert Schweizer BIP . Nach dem ersten Quartal 2016 sind die Aktionäre noch immer nicht zufrieden. Gemäss Geschäftsbericht 2016 wurde die UBS Group Funding (Switzerland) AG – eine 100%ige direkte Tochtergesellschaft der UBS Group AG – im selben Jahr mit dem Ziel gegründet, zusätzliche Basiseigenmittelinstrumente auszugeben, die bei zukünftigen Verlusten und unbesicherten, nicht nachrangigen Verbindlichkeiten absorbieren. Regulatorische Anforderungen und andere externe Entwicklungen, einschließlich des erwarteten Austritts Großbritanniens aus der EU ( Brexit ), könnten zu weiteren Veränderungen in der rechtlichen Struktur des Konzerns führen, wie zum Beispiel die Übertragung von operativen Tochtergesellschaften der UBS AG direkte Tochtergesellschaften der UBS Group AG, Konsolidierung von operativen Tochtergesellschaften in der EU und Anpassungen im Zusammenhang mit dem Standort von Produkten und Dienstleistungen. Diese strukturellen Veränderungen werden mit der Bundesfinanzmarktaufsicht und anderen Aufsichtsbehörden diskutiert.
UBS wurde von der Eidgenössischen Steuerverwaltung angewiesen, aufgrund eines Ersuchens um internationale Amtshilfe im Steuerbereich Informationen über bestimmte Kunden nach Frankreich zu übermitteln, nicht ohne einige Meinungsverschiedenheiten des CEO von UBS. Diese Anfrage entspricht den neuen Verpflichtungen ab dem 1. Januar 2017 in der Schweiz, jedes Jahr automatisch relevante Kundendaten zwischen den Staaten zu übertragen. In diesem Jahr sind drei neue Testimonials erschienen: die von Georges Blum (Geschäftsführer, dann Vorsitzender der ehemaligen SBS), Raoul Weil (ehemaliger Leiter Wealth Management) und Bradley Birkenfeld (Wealth Manager). Für 2017 bleibt UBS vorsichtig. Im Dezember 2016 eröffnet sie eine neue Filiale in Frankfurt. Auch in Schwellenländern investiert die Bank. UBS Group AG (SIX: UBSG) und Northern Trust Corporation ( Nasdaq : NTRS) geben am 20. Februar 2017 bekannt, dass die UBS AG eine Vereinbarung getroffen hat, dass Northern Trust die Fondsverwaltungsserviceeinheiten von UBS Asset Management in Luxemburg und in der Schweiz übernimmt . Northern Trust ist seit 2004 in Luxemburg tätig und die Transaktion wird Northern Trust zu einem führenden Vermögensdienstleister in Bezug auf das verwaltete Vermögen machen. Zum 31. Dezember 2016 hatte Northern Trust ein verwaltetes Vermögen von 6,7 Billionen US-Dollar und ein verwaltetes Vermögen von 942 Milliarden US-Dollar.
Im Herbst 2018 kündigte UBS ihre Absicht an, die Vermögensverwaltungsaktivitäten superreicher amerikanischer Staatsbürger (in den USA, aber auch in Hongkong und Singapur) wieder aufzubauen. Aus diesem Grund wurden Wealth Management und Wealth Management Americas zu einer einzigen Geschäftseinheit, Global Wealth Management, zusammengeführt. UBS schätzt, dass es 14.200 US-Bürger mit über 100 Millionen und 700 weitere Bürger mit über 1 Milliarde Schweizer Franken gibt. Gemäss dem 2014 in Kraft getretenen FATCA- Abkommen erhalten die US-Behörden automatisch Informationen über die Bankkonten von US-Bürgern in der Schweiz, was das Risiko regulatorischer Probleme reduziert .
2018 erwarb UBS als erste ausländische Bank in der Volksrepublik China eine Mehrheitsbeteiligung an einem inländischen Finanz-Joint-Venture. Die chinesische Aufsichtsbehörde hat UBS ermächtigt, ihren Anteil an UBS Securities – ihrer Tochtergesellschaft des Investmentbanking in China – auf 51 % zu erhöhen. UBS erwarb 12% der Aktien von China Guodian Capital Holdings und 14% des Agrarkonzerns Cofco. «Die weitere Öffnung des chinesischen Finanzsektors bietet grosse Chancen für Wealth Management, Investment Banking und Asset Management», sagt Sergio Ermotti, CEO der UBS.
Im Jahr 2018 sagte Kirk Gardner, dass UBS plant, wieder in den indischen Vermögensverwaltungsmarkt einzusteigen und die Belegschaft in Indien bis Ende des Jahres auf 3.000 aufzustocken. Weitere Servicezentren sollen im Land eingerichtet werden. UBS verfügt derzeit über ein Zentrum in Mumbai und ein Zentrum in Pune Im Oktober 2018 hat UBS in Pune ein neues Technologiezentrum eröffnet, das voraussichtlich 1300 Mitarbeitende beschäftigen wird. Darüber hinaus wird UBS IT-Arbeiten im Wert von mehr als 1 Milliarde US-Dollar auslagern.
Im Juni 2019 verlor UBS ihre führende Rolle bei einem US-Dollar-Anleihe-Deal mit der staatlich unterstützten China Railway Construction Corp., nachdem ein leitender UBS-Ökonom das Wort "Schwein" im Zusammenhang mit steigenden Lebensmittelpreisen in China verwendet hatte. Darüber hinaus hat Haitong International, die in Hongkong notierte Niederlassung des chinesischen Brokers Haitong Securities, jegliche Zusammenarbeit mit UBS eingestellt. Es wurde kein Datum für eine mögliche Wiederaufnahme der Zusammenarbeit hinzugefügt.
Am 19. Februar 2020 gab UBS bekannt, dass Ralph Hamers zum Nachfolger von Group CEO Sergio P. Ermotti ernannt wird . Ermotti hat diese Position bei der Bank seit neun Jahren inne. Hamers ist derzeit CEO der ING Group und wird seine Tätigkeit bei UBS am 1. November 2020 antreten. Im April 2021 meldet die Bank einen Verlust von 861 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit Archegos.
Im Mai 2021 wurde UBS wegen Wettbewerbsverzerrung auf dem Anleihenmarkt mit einer Geldstrafe von 172,4 Millionen Euro belegt.
UBS ist in den meisten Finanzzentren der Welt mit Niederlassungen in 50 Ländern vertreten. Laut Website des Unternehmens lag die Mitarbeiterzahl 2018 bei 66.888, davon 32% in der Schweiz , 31% in Amerika , 19% in Europa /Nahost/Afrika und 18% in der Region Asien-Pazifik .
Das ehemalige Börsenzentrum in Stamford hält das Guinness-Buch der Rekorde für den größten Börsensaal der Welt. So groß wie zwei American-Football- Felder (9.600 Quadratmeter) bietet es Platz für bis zu 1.400 Händler .
2018 erzielte die Bank ein Betriebsergebnis von 30,213 Milliarden Franken. Die Vermögensverwaltung (Wealth Management) erzielte einen Gewinn vor Steuern von 951 Mio. (+ 47% gegenüber dem vierten Quartal 2014). Die Handelsbank erzielte einen Gewinn vor Steuern von 774 Millionen Euro.
Der Kurs der UBS- Aktie hat sich in den letzten 10 Jahren stark verändert, mit einem Maximum von knapp 80 Fr. im Jahr 2007 und einem Minimum von unter 10 Fr. im Jahr 2009. 2015 blieb die Aktie bei rund 20 Fr. Im Jahr 2016 schwankte die Aktie zwischen 12 und 18 CHF. UBS belegt im Forbes- Ranking von "Global 2000", dem jüngsten der größten Unternehmen der Welt, den 54. Platz . Trotzdem sind die Ergebnisse für 2016 gemischt. Im Jahr 2008, während der Subprime-Krise , investierte GIC Private Limited CHF 11 Milliarden in UBS, um ihr bei der Rettung zu helfen.
UBS bietet jährlich über 300 Lehrstellen und Trainees in der Schweiz an und bis 2009 waren 90% dieser Lehrlinge angestellt. Diese Zahl wurde inzwischen auf 50 % reduziert. Daneben wurde ein internes Programm zur Förderung hochqualifizierter Absolventen aufgesetzt und neue 9-monatige Arbeitsverträge eingeführt. Darüber hinaus gibt es ein weltweites Talentförderungsprogramm für Top-Absolventen.
Präsident Marcel Ospel kandidiert nach der Subprime- Krise nicht für die Wahlen an der Generalversammlung vom 23. April 2008 . Nachfolger wurde Peter Kurer , der Generalrat war.
Marcel Rohner , Nummer zwei im Konzern, verlässt UBS spätFebruar 2009nach den Rückschlägen der UBS mit den US- Steuerbehörden . Oswald Grübel , ehemaliger Chef der Credit Suisse , ersetzte ihn. Der ehemalige Deutsche Bundesbank-Vorsitzende Axel A. Weber wurde Mitte 2011 für die Bundestagswahl 2012 nominiert und sollte nach Villigers Pensionierung im Jahr 2013 zum Vorstandsvorsitzenden gewählt werden. Im Mai 2012 wurden Villiger und ein weiteres Vorstandsmitglied Bruno . jedoch Gehrig trat zurück.
Peter Kurer die Gruppe 4. März verließ 2009 Villiger , die ehemalige Bundesrätin der Schweiz zuständig für Finanzen , wird ernannt ihn April am 15. um erfolgreich zu sein 2009. Am 1. st April 2009 stellte Grübel Ulrich Körner in der neuen Rolle des Leiters der Operation und CEO der Zentrale. Die Hauptaufgabe von Körner bestand darin, die Verwaltungskosten zu senken und den Gewinn zu steigern.
Oswald Grübel trat am 24. September 2011 zurück, nachdem die Bank wegen unerlaubter Handelsgeschäfte 2,3 Milliarden Franken verloren hatte. Sergio Ermotti wurde im November 2011 zum CEO ernannt. Im Mai 2016 werden der Hauptversammlung zwei neue Direktoren vorgeschlagen : Dieter Wemmer und Robert Scully. Änderungen im Management haben angekündigt, mit Martin Blessing wird Lukas Gähwiler ersetzen als Vorsitzender der UBS Schweiz von 1 st September 2016 , während die letztere wird das Amt des besetzen Präsident der Region der Schweiz.
Der Verwaltungsrat ist das Organ der Gesellschaft, das die letzte Verantwortung für Strategie, Führung, Bestellung und Kontrolle der Konzernleitung trägt .
Nachname | Post | Ausschüsse |
---|---|---|
Axel A. Weber | Präsident von UBS SA und UBS Group SA |
|
David Sidwell | Vizepräsident und Senior Independent Director |
|
Jeremy Anderson | Vorstandsmitglied |
|
William C. Dudley | Vorstandsmitglied |
|
Reto Francioni | Vorstandsmitglied |
|
Fred hu | Vorstandsmitglied |
|
Julie G. Richardson | Vorstandsmitglied |
|
Isabelle Romy | Vorstandsmitglied |
|
Robert W. Scully | Vorstandsmitglied |
|
Beatrice Weder di Mauro | Vorstandsmitglied |
|
Dieter Wemmer | Vorstandsmitglied |
|
Jeanette Wong | Vorstandsmitglied |
|
Markus Baumann | Group Company Secretary | |
Quelle (Stand 19. Februar 2019): |
Die Konzernleitung ist das ausführende Organ der Gesellschaft.
Nachname | Position und Funktion |
---|---|
Sergio Ermotti | Group Chief Executive Officer |
Christian Bluhm | Group Chief Risk Officer |
Markus U. Diethelm | Group General Counsel |
Kirt Gärtner | Group Chief Financial Officer |
Suni Harford | Präsident Asset Management |
Robert Karofsky | Co-Präsident Investmentbank |
Sabine Keller-Busse | Group Chief Operating Officer und President UBS Europe, Middle East and Africa |
Iqbal Khan | Co-Präsident Global Wealth Management |
Edmund Koh | Präsident UBS Asia Pacific |
Axel P. Lehmann | Präsident Personal & Corporate Banking und Präsident UBS Schweiz |
Tom Naratil | Co-Präsident Global Wealth Management und Präsident UBS Americas |
Piero Novelli | Co-Präsident Investmentbank |
Markus Ronner | Group Chief Compliance and Governance Officer |
Quelle (Stand 19.02.2020): |
Die wichtigsten Aktionäre von UBS im Jahr 2014 waren: GIC Private Limited , BlackRock und Norges Bank mit 7,07 %, 4,89 % bzw. 3,30 % des gesamten Aktienkapitals. Im Jahr 2008, während der Subprime-Hypothekenkrise , investierte GIC Private Limited 11 Milliarden Franken in UBS, um den Konkurs abzuwenden, und wurde damit deren größte Aktionärin. Die bedeutendsten Aktionäre der UBS waren per 31. Dezember 2015 Chase Nominees LTD, London (9,14 % des Gesamtkapitals), GIC Private Limited, Singapur (6,38 %), DTC (Cede & Co.), New York ( 6,14%) und Nortrust Nominees Ltd, London (3,6%). Die grössten Aktionäre des UBS-Konzerns am 31. März 2017 sind:
Name des Aktionärs | Anzahl der Aktionen | Prozentsatz |
---|---|---|
UBS Securities LLC | 143.792.090 | 3.94 |
Anlageverwaltung der Norges Bank | 127.802.811 | 3.44 |
Globale Kapitalresearch-Investoren | 109.253.107 | 2.94 |
Credit Suisse First Boston | 90.648.178 | 2.44 |
Die Vanguard-Gruppe, Inc. | 78.500.207 | 2.11 |
UBS Asset Management, Basel und Zürich | 45.313.917 | 1.22 |
Artisan Partners LP | 44.564.546 | 1,21 |
BlackRock Fondsberater | 43.925.565 | 1,21 |
Ausweichen & Steuermann | 43.113.727 | 1,16 |
Credit Suisse AG | 41.928.994 | 1,13 |
Fisher Asset Management, LLC | 37.527.776 | 1,01 |
Harbour Capital Advisors Inc. | 34.595.474 | 0,93 |
FMR, LLC | 34.230.145 | 0,92 |
Zürcher Kantonalbank | 33.072.391 | 0,89 |
Wellington-Verwaltungsgesellschaft | 32.689.266 | 0,88 |
Deutsche Bank Vermögensverwaltung | 19.457.644 | 0,53 |
Allianz Global Investors | 17.687.181 | 0,48 |
Goldman Sachs Asset Management, LP | 16.087.210 | 0,44 |
Schröder Investment Management | 15.988.129 | 0,43 |
UBS hat viele Persönlichkeiten beschäftigt, die wichtige Positionen in verschiedenen Institutionen in ihren Ländern oder international bekleidet haben.
Der studierte Jurist und promovierte Jurist ist seit 2002 Mitglied der Geschäftsleitung der Bank. Bevor er im Mai 2001 als Director Legal Affairs zur UBS kam, war er Rechtsanwalt bei der Swissair .
UBS ist in 5 Hauptbereiche gegliedert:
Globales Vermögensmanagement | Einzelhandel & Unternehmen | Anlagenmanagement | Investmentbank | Unternehmenszentrum |
---|
Rechtlich hat UBS 2014 eine neue Holdinggesellschaft namens UBS Group SA gegründet, die alle Aktien der UBS SA besitzt. Die Aktien der UBS Group SA ersetzen damit die Aktien der UBS AG an der SIX Swiss Stock Exchange und der New York Stock Exchange NYSE . Diese rechtliche Restrukturierung war an die Auflagen der Schweizer Behörden im Zusammenhang mit Too big to fail geknüpft . UBS hat Anfang September 2015 die Umwandlung in eine Holdinggesellschaft abgeschlossen . Die alte Aktie (UBS SA) wurde eingezogen und UBS Groupe SA besitzt alle diese Wertpapiere an der Schweizer Börse . Seither sind weltweit nur noch die Aktien der Holding an der Börse notiert.
Seine Hauptkonkurrenten sind:
Im Januar 2010 erstellte UBS einen neuen Verhaltens- und Ethikkodex , den die Mitarbeitenden unterschreiben sollten. Dieser Kodex behandelt Themen wie Finanzkriminalität, Wettbewerb , Vertraulichkeit sowie Menschenrechts- und Umweltfragen. Auf den acht Seiten dieses Kodex wird auch auf mögliche Strafen für Mitarbeiter hingewiesen, die sich nicht daran halten. Dazu gehören Abmahnungen, Rückstufungen oder Entlassungen. Laut Kaspar Villiger , ehemaliger Verwaltungsratspräsident, und Oswald Grübel , ehemaliger CEO der Gruppe, ist der Kodex "integriert in die Veränderung der Geschäftstätigkeit der UBS".
Im Jahr 2011 erweiterte UBS ihre Compliance-Datenbank um Informationen zu Umwelt- und Sozialthemen von RepRisk , einem internationalen Unternehmen, das sich auf die soziale und ökologische Verantwortung von Unternehmen , Risikoanalysen und -maßnahmen spezialisiert hat. Dies geschah, um die sozialen und ökologischen Risiken zu begrenzen, die dem Ruf der Bank oder ihren finanziellen Ergebnissen schaden könnten, und gleichzeitig die allgemeine Standardisierung und systematische Umsetzung von Due-Diligence-Verfahren zu unterstützen. RepRisk- Daten werden auch verwendet, um potenzielle Kunden und Partner zu bewerten sowie bestehende Kunden und Risiken im Zusammenhang mit Investmentbankgeschäften und Krediten an Institute regelmäßig neu zu bewerten.
UBS hat in Zusammenarbeit mit Clearmatics, einem britischen Unternehmen, eine virtuelle Währung entwickelt . Das Projekt heißt Utility Settlement Coin (USC) und verwendet die sogenannte Blockchain- Technologie . Diese Währung soll die Kosten von Transaktionen zwischen Finanzinstituten erleichtern und senken.
1962 stellte die UBS fest, dass sich viele Konten seit dem Zweiten Weltkrieg nicht geändert hatten und dass dieses Geld (dessen Besitzer während des Krieges starben) aufgrund der Vorschriften, die vorsahen, dass ein Familienmitglied eine Sterbeurkunde vorlegen muss, auf ruhenden Konten ruhte Bankkonto.
1995 wurde die 50 - ten Jahrestag des Endes des Krieges erfordern mehrere israelische Zeitungen , dass das Geld gehörte Juden und das ist in den Konten in nicht beansprucht oder kehrten zu ihren Erben - eine Summe schätzen sie aus der Nähe von 50 Millionen Schweizer Franken . Der Bankier Robert Studer provoziert Kontroversen, indem er den Teil, der den Juden gehörte, als Erdnüsse (vernachlässigbar) bezeichnet. Schweizer Banken geben bekannt, dass dieses Geld 38 Millionen Franken auf 775 Konten ausmacht. Jüdische Vereinigungen qualifizieren diese Zahl als inakzeptabel und Präsident Jean-Pascal Delamuraz spricht von "Erpressung" durch den Jüdischen Weltkongress .
Zur Aufklärung der nachrichtenlosen Konten wurde eine Untersuchungskommission, die Volcker-Kommission, eingesetzt . 1999 gab der Kommissionsbericht bekannt, dass es 200 bis 400 Millionen Franken auf 53 886 Konten waren, die auf 59 Banken verteilt waren, die der UBS sowie anderen Unternehmen gehörten.
Im Januar 1997 sah Nachtwächter Christoph Meili in einem UBS-Gebäude in Zürich zwei Behälter mit vielen Büchern und Papieren, die für den Aktenvernichter vorbereitet wurden . Hinzu kamen 40 Seiten Dokumente zu Bauten und Hypotheken in Berlin und Breslau aus den Jahren 1933, 1934 und 1937. Es war das Geschäft der Eidgenossischen Bank, einer Schweizer Bank, die zu dieser Zeit viele Transaktionen in Deutschland getätigt hatte. Sie war nach dem Krieg bankrott gegangen und die UBS hatte einen Teil des Geschäfts übernommen. Meili beschloss, diese historisch interessanten Dokumente mit nach Hause zu nehmen und in den Medien zu veröffentlichen, ohne die Bank zu kontaktieren.
Die Enthüllung machte in der Schweizer Boulevardpresse viel Lärm, denn nur wenige Wochen zuvor war ein neues Bundesgesetz verabschiedet worden, das die Vernichtung von Dokumenten im Zusammenhang mit dem Holocaust verbietet . Der Bankhistoriker sagte später, er habe die von Meili gefundenen Dokumente überprüft, die nichts mit dem Holocaust zu tun hatten, und dass viele alte Dokumente regelmäßig vernichtet wurden. Trotzdem haben wir gegen ihn und gleichzeitig gegen Meili wegen Verletzung des Bankgeheimnisses Strafanzeige erstattet . Die Staatsanwaltschaft wies die beiden Klagen im September 1997 ab. Der Historiker verlor seine Anstellung bei der UBS, weil die Dokumentation der Aktenvernichtung nicht ausreichte. Auch Meili verlor wegen Untreue ihren Job bei der Wache AG .
Die Black Monday ist ein Anfang Absturz aufgetreten Kollegen in Indien 2004 am 17. Mai dieses Event Nach dem Securities and Exchange Board of India , Regulator der Finanzmärkte in Indien verboten vorbeugend UBS Securities Asia Ltd (Tochtergesellschaft UBS in Asien) zu erweitern und zu erneuern Verträge über derivative Produkte ( P-Notes ) an Kunden im Land. Die einjährige Sperre wird genau ein Jahr nach dem Schwarzen Montag ins Leben gerufen . Das Security and Exchange Board of India vermutet, dass die Geschäftstransaktionen der UBS diesen Schwarzen Montag verursacht haben . Dieses Verbot wurde 5 Monate später vom Berufungsgericht aufgehoben, das die Entscheidung des Security and Exchange Board of India für ungerechtfertigt hielt.
Im Oktober 2008 finanzierten Schweizer Banken, insbesondere die UBS und die Credit Suisse , laut anonymen Quellen der Zeitung Sonntagsblick die Wahlkämpfe liberaler Parteien mit knapp 2 Millionen Franken für 3 Parteien. Serge Gumy, Journalist von La Tribune de Genève , glaubt, dass dieser Prozess „gefährlich mit den Grenzen der Korruption flirtet “. Andreas Kern, Sprecher der UBS, räumt ein, dass Banken "seit langer Zeit" Parteien finanzieren, weigert sich aber, sich zu den gezahlten Beträgen zu äußern. Laut Christophe Darbellay , Präsident der Christlich-Demokratischen Partei , kommt das Geld der Partei von den beiden Banken sowie von "Unternehmen aller Art, KMU und multinationalen Konzernen ", und die Gesamtsumme (1 Million Franken) macht 40 % aus. des Jahresbudgets der Partei.
Im Jahr 2008 verzeichnete die UBS , betroffen von der Subprime-Krise , den grössten Verlust ihrer Geschichte: 20 Milliarden Franken.
Um die wirtschaftliche Zukunft der Schweiz zu sichern , lanciert der Bundesrat einen Rettungsplan . Die Schweizerische Nationalbank , die sich hauptsächlich im Besitz der Kantone befindet, kauft 90% der faulen Vermögenswerte der UBS für einen Betrag von 40 Milliarden US-Dollar. Das nötige Geld wird von der US-Notenbank Federal Reserve (Fed) geliehen , und die Vermögenswerte werden dann von einer Tochtergesellschaft der Schweizerischen Nationalbank kontrolliert – eine zu diesem Zweck neu gegründete Tochtergesellschaft. Zudem kauft der Staat für 6 Milliarden Franken Wandelanleihen zu 12% und wird damit zu einem der Hauptaktionäre der UBS. 7,2 Milliarden Franken werden von der Bank zurückerstattet, was dem Staat einen Gewinn von 1,2 Milliarden Franken einbringt.
Wenige Tage nach Bekanntgabe des Rettungsplans kündigt die UBS an, ihren Mitarbeitenden weiterhin Prämien gemäss Arbeitsvertrag auszuzahlen , d. h. 2 Milliarden Franken verteilt auf 77'000 Mitarbeitende – deutlich weniger als im Vorjahr. Eveline Widmer-Schlumpf , stellvertretende Finanzministerin, zeigt sich schockiert über diese Aussage.
Ende 2008 könnte sie dank der Rettungsaktion der American International Group (AIG) durch die US-Notenbank fast 5 Milliarden US-Dollar an die UBS zurückzahlen
Zwischen 2001 und 2007 ist die Gerechtigkeit der Vereinigten Staaten untersucht eine grenzüberschreitende Geschäft: Bürger der Vereinigten Staaten verbergen einen Teil ihres Vermögens in Banken im Ausland, um zu entziehen Steuern ( Steuerhinterziehung ). Die Untersuchung feststellt, dass UBS in diesem Geschäft beteiligt ist, und dass ein Teil des Geldes entweicht in die Banken in Schweiz - ein Land , dessen Rechtsvorschriften diese Praxis möglich: nach Schweizer Recht , Steuerhinterziehung ist ein Kavaliersdelikt, und das Gesetz nicht erlaubt internationale Rechtshilfe für diese Art von Straftaten.
Der Internal Revenue Service (IRS), die US- Steuerbehörde , drohte mit der Veröffentlichung einer Liste von 52.000 US-Kunden der UBS, die verdächtigt werden, die Steuerbehörden hinterzogen zu haben , und erwirkten von 7.500 von ihnen das spontane Geständnis. Der IRS übt Druck auf Igor Olenicoff aus, einen der 20 reichsten Männer des Landes, der vom Forbes- Magazin ironischerweise "der Milliardär mit leeren Taschen" genannt wird , und erhält den Namen Bradley Birkenfeld , ehemaliger Geschäftsführer und Vermögensverwalter der UBS, Bürger von citizen in den Vereinigten Staaten und in Genf praktiziert . Während seines Urteils bekannte er sich schuldig, kooperiert dann aktiv mit der amerikanischen Justiz , um seine Strafe zu reduzieren.
Das 18. Februar 2009, ein US-Gericht verurteilt UBS zu einer Geldstrafe von 780 Millionen US-Dollar (höchste Geldstrafe in der Geschichte dieser Agentur) und droht, ihre Lizenz in den Vereinigten Staaten zu entziehen (und damit die Ausübung der Tätigkeit in diesem Land zu untersagen); Die Justiz beschafft dann - unter Druck - eine Liste mit 300 Kontoinhabern. Der Fall entwickelt sich dann zu einem Verwaltungsstreit zwischen den beiden Ländern, denn das Bankgeheimnisgesetz in der Schweiz verbietet es einer Bank, die Namen ihrer Kunden offenzulegen. Die Schweizer Behörden zu dem Schluss , dass das Bankgeheimnis sollte „zum Schutz der Privatsphäre und nicht die Steuerhinterziehung“ . Unter Androhung eines Strafverfahrens hat die Schweiz im August 2009 ein Kooperationsabkommen mit dem IRS akzeptiert . Die Vereinigten Staaten leiteten daraufhin jedoch ein Zivilverfahren ein , um die Identität der 52'000 Nummernkontoinhaber in der Schweiz zu erfahren, und im Januar 2010 beschloss die Schweiz, die Vereinbarung vom August 2009, die es dem IRS ermöglichen sollte, die Identität von 4500 Schweizer Bankkunden zu erfahren, auszusetzen . Im Juni 2016 hat die amerikanische Justiz eines ihrer Ersuchen gegen die UBS aufgegeben, sofern UBS selbst die erforderlichen Unterlagen zur Verfügung gestellt hat. Nun erscheint im Oktober 2016 ein neues Buch von Bradley Birkenfeld , einem ehemaligen UBS-Mitarbeiter, der bereits für zahlreiche Äußerungen zu UBS-Angelegenheiten in den USA verantwortlich war. Zudem wollen mehrere Banken, darunter die UBS, die Anonymität von Briefkastenfirmen in den USA aufheben Vereinigte Staaten. Diese stehen im Verdacht , Steuerhinterziehung sowie Geldwäsche zu erleichtern .
Ein ehemaliger Mitarbeiter von UBS und Julius Bär, Jorge Luis Arzuaga, wird 2017 von den USA und 2017 von der Staatsanwaltschaft des Bundes wegen Geldwäscherei im Zusammenhang mit dem FIFA- Skandal verurteilt .
In DeutschlandUBS erleichtert beschuldigt Steuerhinterziehung für deutsche Kunden, insbesondere indem sie ihr verbergen Geld in Liechtenstein oder durch Shell - Unternehmen in Singapur oder Panama . Der deutsche Finanzpolizist leitete im April 2010 ein Ermittlungsverfahren gegen die Bank ein.
In FrankreichAm 12. April 2012 eröffnete nach den USA und Deutschland die Pariser Staatsanwaltschaft ein gerichtliches Ermittlungsverfahren gegen die UBS wegen des Verdachts der Steuerhinterziehung .
Im Mai 2013 wurde das Französisch Tochtergesellschaft des UBS wegen Beihilfe angeklagt illegale Akquise vermögenden Französisch Menschen, die seine Verkäufer angeblich offen nicht gemeldeter Konten in angebotener Schweiz Anfang 2000 auch unter Zeugenstatus gesetzt wird. Unterstützt für den Verkauf illegalen Bank- und Geldwäsche bis zur Steuerhinterziehung . Am 6. Juni 2013 wurde die UBS AG zudem wegen «illegaler Bankgeschäfte oder Finanzwerbung» angeklagt. Dies führt zu einer Geldstrafe von 10 Millionen Euro wegen „ Laxheit “ bei der Überprüfung seiner Praktiken, 25. Juni 2013.
Am 23. Juli 2014 musste sie eine Kaution in Höhe von 1,1 Milliarden Euro hinterlegen, als sie wegen „ schwerer Geldwäsche des Steuerbetrugs “ angeklagt wurde . Sie legt Berufung gegen die Entscheidung der Untersuchungsrichter ein, die am 22. September vom Berufungsgericht Paris und am 17. Dezember 2014 vom Kassationsgericht bestätigt wird. Die Kaution wurde am 30. September 2014 überwiesen Die Aufdeckung von 38 000 französischen Kundenkonten mit einem Gesamtwert von 12 Milliarden Euro im Jahr 2008 versteckt, wird UBS an das Strafgericht verwiesen . Jean-Frédéric de Leusse, CEO von UBS France, prangert einen unbegründeten Angriff gegen UBS an. Stéphanie Gibaud, ehemalige Marketing-Managerin bei UBS Frankreich, musste mehrmals aussagen, nachdem UBS wegen ihrer Whistleblower-Aussagen gegen die Bank mehrere Gerichtsverfahren gegen sie eingeleitet hatte.
Am 24. Juni 2016 schickte der ehemalige Nummer 2 der UBS France Patrick de Fayet, der zusammen mit anderen Beamten angeklagt wurde, dem Richter und der Staatsanwaltschaft ein Schreiben, um ihnen mitzuteilen, dass er seine Schuld in Bezug auf die Haupttat, nämlich illegal, eingestanden hat Verkauf von Tür zu Tür. Am 8. Juli 2016 beantragte die Nationale Finanzanwaltschaft die Verweisung an das Strafgericht der UBS AG und der UBS France als juristische Personen sowie eines halben Dutzends ehemaliger Führungskräfte der Bank, darunter Raoul Weil ( en) , ehemalige Nummer 3 der Schweizer Bank.
Im September 2017 wurde UBS France wegen der Belästigung von zwei Führungskräften, die das von der Bank eingerichtete Steuerbetrugssystem aufgedeckt hatten, vor das Strafgericht gestellt. UBS muss vom 8. Oktober bis 15. November 2018 in Paris wegen der Umsetzung dieses gewaltigen Systems der Steuerhinterziehung verurteilt werden.
Am 8. November 2018 forderte die Nationale Finanzanwaltschaft vor Gericht 3,7 Milliarden Euro von der UBS AG wegen unerlaubter Bankenwerbung und -wäscherei wegen Steuerbetrugs , die höchste jemals in Frankreich beantragte Geldstrafe. Vier Tage vor der Anklageschrift der Staatsanwaltschaft drohte der Rechtsdirektor der UBS, Markus Diethelmans (in) , in einem Interview mit der Zeitung Les Échos über die mit dem Brexit verbundene Zukunft des Finanzplatzes Paris . Der Staatsanwalt Eric Russo wirft Markus Diethelmans vor, mit dieser Aussage versucht zu haben, "eine Art Druck" auf das Gericht auszuüben. Gegen sechs hochrangige Bankbeamte in Frankreich und der Schweiz wurden Haftstrafen beantragt. UBS bestreitet weiterhin «jede strafrechtliche Verantwortlichkeit». Am 20. Februar 2019 wurde die UBS AG zu einer Zahlung von 3,7 Milliarden Euro sowie 800 Millionen Euro Schadensersatz an den französischen Staat verurteilt.
In BelgienIm Juni 2014 wurde der Vorstandsvorsitzende von UBS Belgien , Marcel Brühwiller, wegen Betrugsverdachts festgenommen . Auch die Büros von UBS Belgien und der Wohnsitz von Herrn Brühwiler wurden durchsucht. UBS Belgien hat angeblich wohlhabende Belgier angeworben und ihnen angeboten, ihr Geld auf geheime Schweizer Konten zu legen, um Steuern zu vermeiden.
In GroßbritannienIm Jahr 2014 musste die Bank Verluste in Höhe von 400 Millionen Euro im Zusammenhang mit risikoreichen Spekulationen im KWL-Skandal mit dem Städtischen Wasserwerk Leipzig tragen. Das hat der Great Court of Justice in London entschieden. Das Gericht stellte fest, dass einer der Führungskräfte von KWL von Finanzberatern bestochen wurde, während der zweite Geschäftsführer half, dies zu vertuschen.
Der Bruno-Manser- Fonds (BMF) reichte 2012 eine Beschwerde gegen UBS ein. UBS steht im Verdacht, zusammen mit anderen Banken in den Jahren 2006 und 2007 mehr als 90 Millionen Dollar zweifelhafter Herkunft angenommen und gewaschen zu haben Strafverfahren gegen UBS und gegen unbekannt wegen angeblicher Geldwäsche 29. August 2012 der ehemalige Malaysian Führer des Staates Sabah , Musa Aman (in) , würde in Bezug auf den Handel von Tropenholz beteiligt sein. Letzterer wurde am 5. November 2018 von der neuen malaysischen politischen Macht im Kampf gegen die Korruption festgenommen . Er wurde vor Gericht gestellt, weil er 63,3 Millionen US-Dollar illegal erhalten hatte, von denen 45,6 Millionen US-Dollar von der UBS-Bank gewaschen wurden. Dieses Geld kommt von korrupten malaysischen Holzfällern , die Konzessionen für den tropischen Regenwald im Bundesstaat Sabah gekauft haben. Mit dieser Festnahme fordert die Schweizer NGO die Schweizer Staatsanwaltschaft auf, Anzeige gegen die UBS zu erstatten.
Kunden haben gegen UBS Klage eingereicht, weil sie sie mit der spekulativen Technik des „ Lombardkredits “ viel Geld verloren haben , der darin besteht, Wertpapiere ( Aktien oder andere) zu verpfänden und dann das Geld aus den Krediten in riskante Finanzprodukte anzulegen. Die Bank hat die Anleger nicht oder nur unzureichend vor den Risiken, insbesondere den Folgen eines Wertverlusts der hypothekarischen Wertpapiere, der während der Krise 2008 zu großen Verlusten geführt hat, gewarnt .
UBS hat das Geld von Anlegern über den Hintergrund von Luxalpha, einer SICAV aus Luxemburg, in die Finanzpyramide von Madoff platziert . Es wurde jedoch festgestellt, dass UBS Promoter, Administrator und Depotbank von Luxalpha war. Das europäische Recht verpflichtet die Verwahrstelle, die ihr anvertrauten Beträge im Falle des Verschwindens der Vermögenswerte zurückzuzahlen, aber UBS lehnte dies ab und behauptete, dass "der Fonds auf Wunsch erfahrener Anleger geschaffen wurde, die wissentlich mit Madoff investieren möchten ". Laut einigen Quellen hätte "UBS auch in den letzten Wochen vor Ausbruch des Madoff-Skandals versucht, sich ihrer Verantwortung gegenüber Luxalpha zu entziehen". Madoffs Name wurde auch in den internen Dokumenten von Luxalpha ausdrücklich erwähnt. ImMärz 2010, haben 80 ehemalige UBS-Investoren Anzeige gegen die Bank wegen Täuschung eingereicht.
Am 14. April 2010 verweigerte die Generalversammlung der Aktionäre der UBS im Jahr 2007 die Entlastung (52,75% Nein zur Entlastung, 45,9% Ja und 1,35% Enthaltungen). Am 14. Oktober 2010, kurz vor Ablauf der Verjährungsfrist, gab der Verwaltungsrat bekannt, dass er auf die Verfolgung der ehemaligen Führungskräfte der Bank verzichtet.
Am 15. September 2011 gab die UBS bekannt, dass die riskanten Positionen ihres für ihn arbeitenden Londoner Händlers Kweku Adoboli zu einem Verlust von 2 Milliarden US-Dollar geführt hätten. Dieser Betrag wurde anschließend auf 2,3 Milliarden US-Dollar nach oben revidiert. Der Händler verteidigte sich, indem er behauptete, seine Hierarchie über seine Transaktionen informiert zu haben .
Dieser Handelsverlust sorgte für schwere Turbulenzen, darunter den Rücktritt von CEO Oswald Grübel am 24. September. Darüber hinaus hat die Ratingagentur Moody's die Möglichkeit einer Herabstufung des Ratings der UBS wegen „der Schwächen des Konzerns im Risikomanagement“ angesprochen .
Ironischerweise kam dieser Fall, als die Bank eine große Werbekampagne durchführte, um das Vertrauen zu loben.
Das Rating der UBS wurde im November 2011 von der Ratingagentur Standard and Poor's herabgestuft .
Kweku Adoboli wird am 20. November 2012 von einem Londoner Gericht wegen Betrugs zu 7 Jahren Gefängnis verurteilt.
Am 19. Dezember 2012 stimmte UBS zu, 1,5 Milliarden US-Dollar, davon 700 Millionen US-Dollar an die Commodity Futures Trading Commission (CFTC), zu zahlen , um Klagen gegen Regulierungsbehörden wegen Libor- Manipulation abzuschließen . Der UBS wird seit mehr als 6 Jahren vorgeworfen, den Libor und ähnliche Sätze manipuliert zu haben . Der Libor-Satz wird verwendet, um die Zinssätze von über 300 Billionen Dollar für Kredite festzulegen, und die Manipulation der Zinsen durch die UBS und andere Banken beispielsweise hätte Fanny mehr als 3 Milliarden Dollar gekostet.Mae und Freddy Mac . Mehr als 45 UBS-Mitarbeiter sollen von der Manipulation gewusst oder daran teilgenommen haben, zwei UBS-Händler wurden wegen Verschwörung strafrechtlich verfolgt .
Im November 2014, nach einer Untersuchung der Financial Conduct Authority ( Großbritannien ), der Finma (Schweiz), der Commodity Futures Trading Commission (USA) und des Office of the Comptroller of the Currency (United States) United), der Bank of America , Citigroup , HSBC , JP Morgan Chase , Royal Bank of Scotland und UBS haben Kartelle in Höhe von 4,2 Milliarden Dollar wegen Manipulation des Libor - Wechselkurses bestraft .
UBS ist eine der größten Banken, die wegen Manipulation von Devisenkursen weltweit strafrechtlich verfolgt werden. Am 20. Mai 2015 zwangen die US-Behörden UBS zur Zahlung einer Geldstrafe von 545 Millionen US-Dollar wegen des Abschlusses eines Verfahrens wegen Währungsmanipulation. UBS erkannte als eine der ersten unter anderen Banken seine Taten an und entging so einer Anklage durch das US-Justizministerium. Eine weitere Geldstrafe von 203 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit den Devisenaktivitäten der UBS wurde gegen ihn verhängt, weil er ein früheres Abkommen mit den Vereinigten Staaten im Zusammenhang mit dem Libor-Skandal verletzt hatte. Der Deal verpflichtete die Bank, die US-Gesetze einzuhalten, und forderte die UBS auf, zwei Jahre lang keine neuen Verbrechen zu begehen. Der Deal wurde 2012 abgeschlossen, und da die Forex- Untersuchungen weniger als ein Jahr später begannen, machten die UBS-Enthüllungen den Deal obsolet. Neben der Geldstrafe von 203 Millionen Dollar musste sich die UBS im Rahmen des Deals mit dem US-Justizministerium der Vorwürfe des Überweisungsbetrugs im Libor- Skandal schuldig bekennen . Ab Mai 2015 wurde UBS vom Justizministerium einer Bewährungsfrist von drei Jahren unterworfen.
UBS verkaufte einen Großteil puerto-ricanischer Fonds, die sich hauptsächlich auf Staatsanleihen der puerto-ricanischen Inseln konzentrierten. Ab 2008 verloren die Fonds bis zu 75 % ihres Wertes. Die Verluste begannen 2013 im Zusammenhang mit einer allgemeinen Schwäche der öffentlichen Kreditmärkte und dem Anstieg der puertoricanischen Schulden. UBS sieht sich seither zahlreichen Beschwerden ihrer Anleger bei der puertoricanischen Finanzaufsichtsbehörde ausgesetzt, die mehr als 900 Millionen Dollar Schadenersatz fordern. UBS hatte bereits 2012 Probleme mit puerto-ricanischen Fonds. Am 11. September 2015 gewann die UBS AG in einem Schiedsgericht gegen einen Investor nach einer langen Reihe von Verfahren, die von anderen Investoren gewonnen wurden.
UBS wird unter den Banken genannt, die in den 2016 enthüllten Panama-Papers- Skandal verwickelt waren , insbesondere in die Gründung fiktiver Offshore- Gesellschaften . Auch auf den Bahamas registrierte Shell- Unternehmen könnten eine wichtige Rolle bei der Steuerhinterziehung spielen.
Ein von der Untersuchungsstelle Gotham City ans Licht gebrachtes Urteil des Schweizer Bundesgerichts zeigt, dass die FINMA 2017 ein Verfahren gegen die Bank wegen unterlassener Anzeige von Geldtransfers in Höhe von 65 Millionen US-Dollar an die Geldwäscherei-Kommunikationsstelle (MROS) eröffnet hat. Diese Geldtransfers zugunsten eines Familienmitglieds des ehemaligen Präsidenten Ali Abdullah Saleh stammen aus dem Jahr 2011, als der Jemen in einer Revolution steckte.
Auch die Staatsanwaltschaft des Bundes hat im Juli 2017 ein Ermittlungsverfahren wegen schwerer Geldwäscherei gegen Unbekannte im Zusammenhang mit Machthabern im Jemen eingeleitet.
UBS hat die UBS Future of Finance Challenge ins Leben gerufen , um Innovationen im Finanzbereich zu fördern. Gewinner 2015 ist das Unternehmen Ästhetische Integration. UBS wurde für ihre Bemühungen zur Bekämpfung der Ebola-Krise ausgezeichnet. Bis 2020 will die Bank 75 % ihrer Energie aus erneuerbaren Energien beziehen.
Seit 2014 bietet das Venture for America-Programm jungen Absolventen Anreize, ihre Geschäftskarriere zu starten und amerikanische Städte wiederzubeleben. Nach einer fünfwöchigen Ausbildung verbringen die Absolventen zwei Jahre in einem Start-up, bevor sie sich selbstständig machen können. Die Gewinner des Jahres 2015 wurden am 19.09.2016 bekannt gegeben.
Seit 2010 ist UBS einer der Hauptsponsoren der Formel 1 . 2014 wurde das Engagement von 50 Millionen auf 30 Millionen Franken pro Jahr reduziert. UBS unterstützt viele andere Sportveranstaltungen und -organisationen, insbesondere Golfturniere , Langlauf und Eishockey . UBS war der Sponsor von Alinghi , die das gewonnen America 's Cup in 2003 und 2007 .
Großveranstaltungen und Institutionen
Golf und andere
Beliebte Rennen
UBS beteiligt Kultursponsoring , insbesondere in der zeitgenössischen Kunst und klassische Musik , sowie in bestimmten Festen und anderen Veranstaltungen und Organisationen.
Institutionen
Feste
Ausstellungen