JPMorgan Chase & Co. | |
Schaffung | 1799 |
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Schlüsseldaten | 2000 Fusion mit der Chase Manhattan Bank |
Gründer | John Pierpont Morgan |
Schlüsselfiguren |
William B. Harrison, Jr. (en) , Vorsitzender (2001-2007) |
Rechtsstellung | Anonyme Gesellschaft |
Aktion | New Yorker Börse (JPM) |
Der Hauptsitz | 270 Park Avenue , New York Vereinigte Staaten |
Richtung | Jamie Dimon (seit2004) |
Aktivität | Finanzen und Versicherung |
Produkte | Finanzdienstleistungen |
Tochtergesellschaften | 667 |
Wirksam | 256.105 im Jahr 2018 |
Webseite | www.jpmorganchase.com |
Kapitalisierung | 389,955 Milliarden US-Dollar im Oktober 2019 |
Umsatz |
119,543 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020 3,387% mehr als 2020 |
Reingewinn |
27,410 Milliarden Dollar im Jahr 2020, 20,876% weniger als 2020 |
JPMorgan Chase & Co. , notiert an der NYSE ( Ticker : JPM ), ist eine Finanzholding , die aus der Fusion der Chase Manhattan Bank und JP Morgan & Co. im Januar 2001 hervorgegangen ist . Der Hauptsitz der Gruppe befindet sich in New York , der Hauptsitz der Retail- und Commercial-Banking-Aktivitäten befindet sich in Chicago . Mit einer Bilanzsumme von 2.513 Milliarden US- Dollar an Vermögenswerten , einem Marktwert von 306,6 Milliarden US-Dollar und Geschäftstätigkeiten in mehr als 60 Ländern ist sie die größte Bank der Vereinigten Staaten und eine der größten der Welt . Das Unternehmen ist führend in den Bereichen Investment Banking , Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen , Finanztransaktionen , CDS - und Derivatemarkt , Vermögensverwaltung , Private Banking und Private Equity . Es besitzt den zweitgrößten Hedgefonds in den Vereinigten Staaten und der Welt. JPMorgan Chase hat über 90 Millionen Kunden. Es hat Hauptniederlassungen in den Vereinigten Staaten, Großbritannien ( Bournemouth , London , Glasgow ) und Tokio . Es vereint viele renommierte Finanzinstitute wie JP Morgan, Chase Manhattan, Chemical, Manufacturers Hanover, Bank One, First Chicago , National Bank of Detroit. Es ist laut Forbes Global 2000 von 2017 das vierte Unternehmen weltweit.
JP Morgan Chase & Co ist das Ergebnis einer Vielzahl von Fusionen und vereint vier der größten und ältesten Finanzinstitute New Yorks: JP Morgan, Chase, Chemical und Manufacturers Hanover. Der älteste Vorgänger wurde 1799 gegründet.
Die New York Chemical Manufacturing Company wurde 1823 als Hersteller von Chemikalien gegründet. In 1824 änderte das Unternehmen seine Statuten zu bieten Bankdienstleistungen und erstellt die Chemical Bank of New York. In 1851 wurde die Bank von ihrer Muttergesellschaft getrennt und wuchs durch eine Reihe von Akquisitionen, die bemerkenswerteste der mit der Corn Exchange Bank, die Texas Commerce Bank und der Hersteller Hanover Trust Company (bekannt als Manny Hanny ) in 1991 , diese was sie dann zur zweitgrößten Bank in den Vereinigten Staaten machte. In 1996 kaufte das Unternehmen die Chase Manhattan Corporation und nahm diesen Namen. Es war damals die größte amerikanische Bank. Im Jahr 2000 erwarb das Unternehmen JPMorgan & Co. und änderte seinen Namen: JPMorgan Chase & Co. Die neue Bank behielt den historischen Hauptsitz der Chemical Bank und den Großteil ihres Managementteams.
In 1995 , der First Chicago Corporation , kaufte die Muttergesellschaft der National Bank of Detroit , NBD Bancorp , die zur Bildung First Chicago NBD , die größte Bank im Mittleren Westen . Die First Chicago NBD wurde 1998 von der Banc One Corporation übernommen , um die Bank One Corporation zu bilden , die im selben Jahr auch die in Louisiana ansässige First Commerce Corporation übernahm, um die größte Bank im Mittleren Westen zu werden , die viertgrößte Bank in USA und der weltweit größte Aussteller von Visa-Kreditkarten. Bank One Corp wurde im Juli 2004 von JP Morgan Chase übernommen .
Die Chase Manhattan Bank entstand 1955 durch den Kauf der Chase National Bank (gegründet 1877 ) durch die Bank of Manhattan (gegründet 1799 ). Die Chase Manhattan Bank wurde in den 1970er und 1980er Jahren von David Rockefeller geführt und war eine der renommiertesten Banken Amerikas. Durch den Immobilienkollaps in den 1990er Jahren missbraucht, wurde die Chase Manhattan Corporation 1996 von der Chemical Bank aufgekauft .
Drexel, Morgan & Co, zuerst bekannt als House of Morgan , wurde 1871 in New York City von John Pierpont Morgan und Anthony J. Drexel gegründet . Sie tritt die Nachfolge der Bank JS Morgan & Co. an , die von Junius Spencer Morgan, dem Vater von John Pierpont, gegründet wurde. Aus Drexel, Morgan & Co wurde 1895 JP Morgan & Co.
Ein Angriff auf die Wall Street vor dieser Bank auf16. September1920 tötet 38.
Gemäß dem Glass-Steagall Act von 1933 ist das House of Morgan in drei Einheiten aufgeteilt: JP Morgan & Co als Depotbank , Morgan Stanley als interne Investmentbank und Morgan Grenfell für bestimmte Aktivitäten außerhalb der Vereinigten Staaten. in diesem Fall in London .
1959 fusionierte die Bank mit der Guaranty Trust Company of New York zum Morgan Guaranty Trust , bevor sie 1988 den Namen JP Morgan & Co. übernahm.
Das Französisch Büro von JPMorgan Chase ist bei n o 14, Place Vendome , gegenüber dem Justizministerium, in einem Herrenhaus von der Bank im Jahr 1916 gekauft.
Anfang der 2000er Jahre , nach dem Börsencrash von 2001-2002, der das Ende der Internet- und Telekommunikationsblase besiegelte , wurde JPMorgan Chase an die Schwierigkeiten des Investmentbanking-Berufs erinnert: Sie gehört zu den zehn großen Investmentbanken, die haben über die gütliche Einigung vom April 2003 mit der SEC und der National Association of Securities Dealers einen Kompromiss in Höhe von 1,4 Milliarden US $ in der Frage der Unabhängigkeit der Finanzanalyse unterzeichnet .
Im Jahr 2004 erwarb JPMorgan Chase & Co. Bank One in Chicago und übernahm dann CEO Jamie Dimon als COO . Es wird dann als Nachfolger des CEO von JPMorgan bestimmt: William B. Harrison, Jr. . Dimon verfolgte daher eine Strategie zur Kostensenkung und platzierte mehrere Führungskräfte der Bank One in Schlüsselpositionen. Im selben Jahr erwarb sie das auf Finanzforschung spezialisierte britische Unternehmen Cazenove.
Im März 2008 stellte JPMorgan der Bank The Bear Stearns Companies Inc. , die nach der Subprime-Hypothekenkrise kurz vor dem Konkurs stand , Liquidität zur Verfügung . In den darauffolgenden Tagen kündigte sie ihre Absicht an, sie durch ein Angebot von 2 US-Dollar pro Aktie zurückzukaufen, die sie dann auf 10 US-Dollar pro Aktie aufwertete und damit die fünftgrößte amerikanische Investmentbank erwarb .
Ebenfalls 2008 , mitten in der Finanzkrise, kaufte sie die sechste amerikanische Geschäftsbank Washington Mutual für 1,9 Milliarden Dollar. Dieser Rückkauf wurde unter der Ägide der Federal Deposit Insurance Corporation durchgeführt . Diese Übernahme ermöglicht es JP Morgan Chase & Co, sein Netzwerk auf Kalifornien , Florida , Washington State , aber auch Georgia , Idaho , Nevada und Oregon auszudehnen . Und damit das zweitgrößte Bankennetzwerk in den Vereinigten Staaten zu besitzen, das 42% der Bevölkerung abdeckt.
Am 26. Februar 2009 gab JPMorgan Chase den Verlust von 12.000 Arbeitsplätzen nach der Übernahme von Washington Mutual bekannt .
Im Februar 2010 kaufte JPMorgan Chase & Co für 1,7 Milliarden US-Dollar RBS Sempra, einen Spezialisten für den Rohstoffmarkt (Öl, Gas, Strom, Metalle usw.), eine zu 51 % gehörende Tochtergesellschaft der Royal Bank of Scotland und 49 % der der Energiekonzern Sempra Energy . JPMorgan Chase & Co ergänzt damit die durch die Übernahme von Bear Stearns im Jahr 2008 und der kanadischen Tochtergesellschaft von UBS im Jahr 2009 erworbenen Aktivitäten . Und wird neben Goldman Sachs , Morgan Stanley und Barclays zu einem der vier Hauptakteure auf diesem Markt .
Die Ratingagentur Standard and Poor's hat das Rating der Bank herabgestuftNovember 2011.
In Februar 2012, JPMorgan Chase mit Wells Fargo , Citigroup , Bank of America , Ally Financial zahlen wegen irregulärer Zwangsvollstreckungen eine gemeinsame Geldstrafe von 25 Milliarden Dollar.
das 10. Mai 2012, gibt die Bank bekannt, dass sie durch die Platzierung des französischen Händlers Bruno Michel Iksil mit Sitz in London fast 2 Milliarden Dollar verloren hat. Diese Informationen werfen Fragen zu den von der Investmentbank eingerichteten Risikokontrollmechanismen auf.
In November 2013, JP Morgan kündigt den Abbau von 15.000 Arbeitsplätzen an, davon 11.000 in seiner Hypothekenbranche, um seine durch die großen Zwangsvollstreckungen der Finanzkrise aufgeblähte Belegschaft abzubauen .
In November 2013JP Morgan kündigt $ 13 Milliarden Fein Abkommen mit dem Department of Justice, Housing und New York und California State Attorneys zu stoppen Subprime Hypotheken - Klagen , Klagen Gerichtsverfahren weitgehend im Zusammenhang Bear Stearns und Washington Mutual , erworben , während sie in Schwierigkeiten waren. Der Deal folgt auf eine Reihe von Klagen, die große US-Banken betreffen. Also immer dabeiNovember 2013musste JP Morgan außerdem 4,5 Milliarden Dollar an eine Reihe von Finanzinstituten wie Goldman Sachs , ING und BlackRock zahlen , um einen Konflikt zwischen ihnen beizulegen.
In Januar 2014, JPMorgan Chase wird im Fall Madoff zu einer Geldstrafe von 1,7 Milliarden Dollar verurteilt .
In Marz 2014verkauft JPMorgan Chase seinen Rohstoffhandelszweig an Mercuria für 3,5 Milliarden US-Dollar in bar .
In Juli 2014, JPMorgan Chase ist das Opfer eines Hacks . Persönliche Daten von über 83 Millionen Kunden und 7 Millionen Unternehmen werden gestohlen.
In November 2014, nach einer Untersuchung durch die Financial Conduct Authority (Großbritannien), Finma (Schweiz), die Commodity Futures Trading Commission (USA) und das Office of the Comptroller of the Currency (USA), Bank of America , Citigroup , HSBC , JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotland und UBS werden mit einer Geldstrafe von 4,2 Milliarden US-Dollar belegt, um den Preis des Libor , einem Wechselkursindex, zu manipulieren .
In Mai 2015, JP Morgan Chase kündigt den Abbau von 5.000 Stellen (oder etwa 2% seiner Gehaltssumme) vor 2016 in einem Kostensenkungsplan von 5 Milliarden US-Dollar an, der 2017 abgeschlossen werden soll, einschließlich 2 Milliarden US-Dollar in der Bank of Detail mit der Streichung von 300 Filialen und 2,7 Milliarden im Investmentbanking. Die Investmentbank wird verurteilt inDezember 2017 des Pariser Berufungsgerichts wegen mangelnder Beratung.
Eine interne Studie mit dem Titel Risky business: the climate and macroeconomy , durchgeführt von den Ökonomen David Mackie und Jessica Murray, wurde Anfang 2020 durchgesickert. Der Bericht vom14. Januar 2020, behauptet, dass wir im Rahmen unseres derzeitigen nicht nachhaltigen Weges "katastrophale Folgen nicht ausschließen können, bei denen menschliches Leben, wie wir es kennen, bedroht ist".
In September 2020, setzt die amerikanische Justiz der Bank eine Geldstrafe von 920 Millionen Dollar auf, nachdem Ermittlungen wegen des Verdachts auf Spoofing durchgeführt wurden : eine Technik der Börsenmanipulation, die von der Bank 8 Jahre lang durchgeführt wurde.
In Oktober 2020, startet JPMorgan die ersten Transaktionen seiner Kryptowährung namens JPM Coin, die Blockchain- Technologie verwendet , um die Übertragung von Zahlungen zwischen Banken und Institutionen zu erleichtern.
In Januar 2021, kündigt die US-Bank die Gründung von Chase an: einer Online-Retail-Bank für den britischen Markt.
In April 2021, JPMorgan Chase kündigt an, in den nächsten 10 Jahren mehr als 2,5 Billionen US-Dollar für die Finanzierung von Projekten im Zusammenhang mit Klimawandel und nachhaltiger Entwicklung bereitzustellen.
In Juni 2021, JPMorgan gibt den Erwerb einer 40%-Beteiligung an der C6 Bank, einem 2019 gegründeten brasilianischen Banken-Start-up mit 7 Millionen Kunden in Brasilien, für einen nicht genannten Betrag bekannt.
Jahr | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 |
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Umsatz | 54.533 | 61.437 | 71.400 | 67.300 | 108.600 | 100 434 |
Betriebsergebnis | 13.740 | 22.218 | 48 082 | |||
Reingewinn | 8 483 | 14.444 | 15.400 | 5.600 | 11.700 | 11 728 |
Mitarbeiter | 168.847 | 174,360 | 222.316 |
Im Jahr 2012 wurde die Bilanz der Bank auf 2.300 bis 4.000 Milliarden Dollar geschätzt.
Liste der Hauptaktionäre (Update 26. Januar 2021).
Die Vanguard-Gruppe, Inc. | 7,51% |
SSgA Funds Management, Inc. | 4,43% |
Capital Research & Management Co. (Weltinvestoren) | 2,45 % |
BlackRock Fondsberater | 2,36 % |
Wellington Management Co. LLP | 1,85% |
Geode Capital Management LLC | 1,44% |
Northern Trust Investments, Inc. (Anlageverwaltung) | 1,39% |
Massachusetts Financial Services Co. | 1,14% |
Morgan Stanley Smith Barney LLC (Anlageverwaltung) | 1,12 % |
Die Bank erkannte im Januar 2005 ihre Beteiligung an der Sklaverei in den Vereinigten Staaten an , bevor sie 1865 abgeschafft wurde. Tatsächlich hatten die beiden Vorfahrenbanken, die viel später zu JPMorgan Chase fusionierten, Tausende von Sklaven als Sicherheiten für Kredite akzeptiert.
Die ehemaligen Direktoren der Lehman Brothers Bank , die im September 2008 in Konkurs ging , reichten im Mai 2010 eine Klage gegen JPMorgan Chase ein. JP Morgan würde der bankrotten Bank tatsächlich mehrere Milliarden US-Dollar widerrechtlich abziehen, was deren Insolvenzantrag beschleunigte . Die Direktoren von Lehman Brothers haben behauptet, dass die Führungskräfte von JP Morgan, darunter Direktor James Dimon , über Kontakte bei der Zentralbank und dem US-Finanzministerium Informationen erhalten hätten , um die schweren Schwierigkeiten der Bank zu ihrem Vorteil zu nutzen.
Laut einem beim New Yorker Insolvenzgericht eingereichten Dokument vier Tage vor dem Insolvenzantrag von Lehman Brothers „beschlagnahmte JP Morgan 8,6 Milliarden US-Dollar an Barsicherheiten, darunter 5 Milliarden US-Dollar in bar über seinen letzten Tag seiner Tätigkeit“.
Der Bank wurde im Februar 2011 die Mittäterschaft bei der Betrugsmasche Bernard Madoff vorgeworfen . Die Bank, die über zwanzig Jahre lang auch die Bank von Bernard Madoff und seiner Organisation war, hätte den Betrug entdeckt, lange bevor der Betrug aufgedeckt wurde. Der für den Fall zuständige Liquidator sagte: "Die geänderte Klage (...) fügt neue Beweise hinzu und erweitert unsere früheren Behauptungen, dass JPMorgan Chase ein aktiver Komplize in Madoffs Ponzi- Schema war."
Daraufhin forderte der Liquidator von der Bank einen Betrag von 20 Milliarden US-Dollar zur Entschädigung der Opfer.
das 6. Januar 2014, The Wall Street Journal und The New York Times berichten, dass JPMorgan Chase zugestimmt hat, 2 Milliarden US-Dollar an Bundesbehörden zu zahlen, die von Manhattans Bezirksstaatsanwalt Preet Bharara und dem Office of the Comptroller of the Currency (OCC) angeführt werden, um eine strafrechtliche Verfolgung zu vermeiden.
Im April 2007 hat die Bank ein komplexes Finanzprodukt im Zusammenhang mit Immobilienkrediten auf den Markt gebracht, ohne die Anleger über die Rolle des Fonds „Magnetar Capital“ zu informieren, einem Fonds der Bank, der genau auf den Rückgang dieser Kredite wetten sollte finanzielle Produkte. Zehn Monate später hatten die Produkte fast ihren gesamten Wert verloren, was bei den Anlegern einen kumulierten Verlust von 126 Millionen US-Dollar verursachte. Um den Täuschungsklagen der amerikanischen Finanzmarktaufsichtsbehörde ein Ende zu setzen , stimmte die Bank im Juni 2011 schließlich einer Rückerstattung an die Anleger zu.
US-Versicherer Allstate reichte Beschwerde ein Februar 2011gegen die Bank wegen betrügerischer Veräußerung von Wertpapieren . JPMorgan Chase verkaufte angeblich zwischen 2005 und 2008 hypothekenbesicherte Wertpapiere im Wert von 757 Millionen US-Dollar an Allstate unter dem Vorwand, dass die Wertpapiere sicher seien, obwohl es sich in Wirklichkeit um toxische Vermögenswerte von Krediten handelte, die an Personen vergeben wurden, die die Bank insolvent kannte.
Die Behörden des Bundesstaates Massachusetts reichten im Dezember 2011 eine Beschwerde gegen fünf Banken, darunter JP Morgan, wegen unlauterer und betrügerischer Praktiken ein. Den Banken wird vorgeworfen, Zwangsversteigerungen von Wohnungen vorgenommen zu haben, für die sie keine Hypothek hielten, Fälschung und Verwendung von Fälschungen, Betrug mit dem geltenden Kataster .
Die Bank und insbesondere ihre Tochtergesellschaft Washington Mutual spielten eine wichtige Rolle im Subprime-Hypothekensektor , der am Ausbruch der Subprime-Krise im Jahr 2008 beteiligt warNovember 2013, wird eine gütliche Einigung zwischen JP Morgan Chase und dem US-Justizministerium erzielt: Die Bank zahlt den Rekordbetrag von 13 Milliarden Dollar, davon 2 Milliarden Dollar Geldstrafen, und 4 Milliarden Dollar werden zur Entschädigung von Einzelpersonen verwendet.
Zum ersten Mal in 2018 , eine neue Regel der Securities and Exchange Commission (SEC) verhängten unter der Finanzreform Dodd-Frank in 2010 erfordern auf börsennotierte Unternehmen Börse informiert , wie ihre CEOs in Bezug auf ihre Mitarbeiter bezahlt werden. In öffentlichen Dokumenten müssen Unternehmen ihre „Compensation Ratio“ offenlegen, dh die Vergütung des CEO dividiert durch die des Median- Mitarbeiters .
Laut bei der SEC eingereichten Dokumenten hat JPMorgan Chase & Co. zahlte seinem CEO im Jahr 2017 28.320.175 US-Dollar. Der durchschnittliche Arbeiter von JPMorgan Chase & Co. erhielt 2017 77.799 US-Dollar; Damit ergibt sich für CEOs ein Lohn-pro-Arbeitnehmer-Verhältnis von 364 zu 1. Bloomberg BusinessWeek du2. Mai 2013fanden heraus, dass das Verhältnis von CEO zu typischer Arbeitnehmervergütung von etwa 20:1 in den 1950er Jahren auf 120:1 im Jahr 2000 gesunken ist .
Die Gesamtvergütung von CEO Jamie Dimon im Jahr 2018 betrug 30.040.153 US-Dollar, und die Gesamtvergütung des mittleren Mitarbeiters wurde auf 78.923 US-Dollar festgelegt. Das resultierende Gehaltsverhältnis wurde auf 381:1 geschätzt