Die sicheren Häfen sind Taten, die sich durch ihre Zuverlässigkeit während des Erwerbs auszeichnen.
Mit anderen Worten, sichere Häfen sind stabile und sogar steigende Vermögenswerte, die beim Weiterverkauf mit Sicherheit einen Gewinn erzielen. Sie sind oft sehr unempfindlich gegenüber den aktuellen wirtschaftlichen Bedingungen, die zu einem Wertverlust führen können. Sichere Häfen ermöglichen es, das Erbe ihres Inhabers zu sichern. Traditionell werden sichere Häfen durch Gold- oder Immobilieninvestitionen ausgedrückt, die seit jeher ein Synonym für Stabilität sind. Ungeachtet dessen hat die Krise von 2008, die sich weltweit ausbreitete, einen Zusammenbruch des Immobilienmarktes ergeben. Was Gold betrifft, so können wir sehen, dass der Goldpreis bei jeder größeren Systemkrise immer mit einem Anstieg des Wertpapierpreises reagiert. Im Jahr 2000 war der Preis einer Unze 300 USD wert, und im Jahr 2017 war eine Unze Gold mehr als 1.200 USD wert, d. H. Eine Steigerung von 300%. Es besteht jedoch eine Korrelation zwischen der Variation des Goldpreises und dieser des Dollars, mit anderen Worten, wenn der Wert des Dollars abwertet, folgt der des Goldes. Warren Buffet , der weltbeste Investor, beschrieb Gold als „ein Produkt, das in Afrika oder anderswo aus dem Boden abgebaut wird. Dann schmelzen wir es, wir graben ein weiteres Loch, wir begraben es noch einmal und wir bezahlen die Leute dafür, dass sie herumbleiben, um es zu bewachen. “ Laut Buffet hat Gold jedoch noch keinen praktischen Nutzen. Ihm zufolge würde jeder Außerirdische von der Rolle des Goldes in unserer Gesellschaft verblüfft sein.
Die mehreren Agenten des Unternehmens (Investoren, Unternehmen, Haushalte usw.) mussten daher neue Mittel finden, um ihr Kapital wachsen zu lassen, was zum Erwerb von Stücken aus Sammlungen führte.
Diamanten, Wein , Wälder, Kunst und andere Waren, die sich ebenso von traditionellen Anlagen unterscheiden, die ihrerseits Schwierigkeiten haben, attraktiv zu bleiben, sind heutzutage zu Renditequellen geworden, die manchmal viel rentabler sind als Aktien an der Börse. Darüber hinaus ermöglicht diese neue Vermögenswelle den Anlegern, ihr Vermögen zu diversifizieren und damit Risiken zu begrenzen, indem sie ihr Kapital auf mehrere mehr oder weniger profitable Immobilientitel verteilen, aber vor allem auch mehr oder weniger empfindlich auf die wirtschaftliche Situation reagieren, in der wir uns befinden.
Diese neue Art von Anlagen stellt Finanztitel eines übertragbaren Wertpapiers dar, die durch eine Eigentumsurkunde (Aktie) übersetzt werden.
Seit der Subprime-Krise im Jahr 2008 haben Agenten ihre Investitionen auf Waren umgeleitet, die weniger anfällig für die Krise sind und als sichere Häfen bezeichnet werden. Zum Beispiel Wein- oder Waldflächen, deren Wert im Allgemeinen im Laufe der Zeit zunimmt und die daher nur sehr wenig unter den negativen Folgen des Jahres 2008 litten, wie die Luxusbranche. Darüber hinaus führt diese neue Art von Investitionen zu Waren, die durch Objekte, die eine für den Investor „zu sammelnde“ Seite darstellen, prestigeträchtiger sind, aber auch etwas Material, das man zum Beispiel zu Hause ausstellen kann. Sie sind daher materielle Vermögenswerte, die häufig vorhanden sind macht die Investition konkreter im Gegensatz zu Aktien an der Börse, wie zum Beispiel solchen, die über Metalle spekulieren, die nur durch eine Eigentumsurkunde zustande kommen, ohne dass dies in der Realität sehr oft nie der Fall ist.
Wenn man ein Gut dieser Art erwirbt, liegt der Einsatz in der Knappheit des Gutes, tatsächlich stellt man fest, dass die Weine der Wache und der Grands Crus immer in begrenzten Mengen produziert werden. Bei den Kunstwerken handelt es sich um Unikate ohne Gleichheit und ohne Ablaufdatum, die andererseits von den aktuellen ästhetischen Trends, aber auch vom Preis des Künstlers am Ursprung des Werkes abhängen. Wenn es von einem derzeit verstorbenen Künstler stammt, wird das Werk eine größere Tendenz haben, seinen Preis zu steigern, da der Künstler folglich nicht mehr produziert. Zum anderen handelt es sich bei diesen Vermögenswerten um langfristige Anlagen mit einer Eigentumsurkunde von mindestens 10 Jahren, um eine angemessene Rentabilität zu erzielen.
Wie bei allen Investitionen korrelieren die Vorteile häufig mit dem beim Kauf eingegangenen Risiko. Diamanten oder ein Stück Wald sind jedoch im Allgemeinen sichere Investitionen, da sie aufgrund ihrer zunehmenden Knappheit ihren Wert halten und steigern können. Während diese Neuinvestitionen weniger empfindlich auf verschiedene Wirtschaftskrisen reagieren, beeinflussen andere Faktoren ihren Preis. Zum Beispiel kann die Seltenheit von Diamanten ihren Preis nur erhöhen, oder sogar ein Wein kann einen großen Teil seines Wertes verlieren, wenn er nach seiner Reifung verkauft wird (optimales Verbrauchsdatum und -limit) und dann nicht mehr als der "Preis des Diamanten" hält Etikette". Insbesondere die Investition in Diamanten, Wein oder Kunst stellt ein zusätzliches Risiko dar, nämlich die Echtheit der Immobilie. Tatsächlich müssen sie in Bezug auf Kunstwerke authentifiziert und in Bezug auf Weine und Diamanten zertifiziert werden. Ohne dies beweisen die Waren nicht ihren Wert auf dem Markt und können daher sicherlich nicht weiterverkauft werden, was zu einem Verlust der Investition führt.
Diese Investitionen ermöglichen es, viele Vorteile zu erzielen, die es ermöglichen, attraktivere Interessen als herkömmliche Investitionen zu generieren.
Zum Beispiel sind Wälder aufgrund ihrer Steuervorteile als Steuernische qualifiziert, die es Agenten, die Waldgrundstücke besitzen, ermöglichen, die Höhe ihrer Besteuerung zu senken. Darüber hinaus ist das Vermächtnis eines Waldes als Erbschaft auf die gleiche Weise steuerfrei wie Werke von Kunst wird nicht in die Berechnung von ISF oder IFI einbezogen . Der Erwerb eines Waldes stellt jedoch nur begrenzte Erträge dar, mit denen nur sehr wenig Gewinne erzielt werden können.
In Bezug auf Wein hat die auf Weinauktionen spezialisierte Website Idealwine einen von Fachleuten auf dem Sommellerie-Markt anerkannten Index, den Winedex 100, erstellt. Es wurde beobachtet, dass der Winedex 100-Index in fast 10 Jahren einen Höchststand von 124% erreichte Der CAC 40 seinerseits fiel um 22%.
Diamanten haben natürlich das Privileg, ein materieller Vermögenswert wie Wein zu sein, aber darüber hinaus können sie jederzeit mobilisiert werden. Und aus diesem Grund müssen sie nicht für eine Mindestzeit gehalten werden, um rentabel zu sein.
Wer in Kunst investieren möchte, muss zwischen 5 und 10% seines gesamten Erbes dafür aufwenden. Kunstwerke, denen es gelungen ist, den wiederholten Wirtschaftskrisen der letzten zwei Jahrzehnte zu entkommen, sind daher zu einem sicheren Hafen geworden.
Wie oben erwähnt, ist die Investition in Kunstwerke ein relativ stabiler Weg, um Ihr Erbe wachsen zu lassen. Wenn der Kunstmarkt jedoch dazu neigt, sein Volumen zu erhöhen, kann der Preis für Künstler schnell steigen und fallen. Wenn Sie kein Fachmann auf dem Gebiet der Kunst sind, ist es daher erforderlich, sich von einem Fachmann auf dem Gebiet der Kunst beraten zu lassen und sich nicht von Ihrem eigenen Sinn für Ästhetik leiten zu lassen. Der Spezialist kennt diesen Markt und damit die ein- und ausreisenden Künstler, kann aber auch den Preisanstieg oder -abfall eines Künstlers vorhersehen.
Die einfachste Art des Erwerbs ist im gegenseitigen Einvernehmen: Sie müssen dann mit Personen oder Fachleuten (Antiquitätenhändler, Galeristen usw.) befassen, die verpflichtet sind, die Art des Objekts im Register und im Register zu vermerken Identität des Verkäufers. Eine andere Formel sind öffentliche Auktionsräume. Die angestrebte Rentabilität schwankt durchschnittlich zwischen 6 und 8% pro Jahr, sofern eine Arbeit für einen Mindestbetrag von 20.000 Euro erworben wird. Die Arbeit muss mindestens 8 bis 12 Jahre dauern, um diesen Mehrwert zu erzielen.
Durch die Durchquerung eines Investmentfonds erzielt die Immobilie in der Regel mehr Renditen von mehr als 10% pro Jahr. Um Zugang zu solchen Leistungen zu erhalten, ist es jedoch erforderlich, je nach Investmentfonds durchschnittlich 120.000 Euro zu investieren. Wenn Investmentfonds jedoch durch die von ihnen erzielten Kapitalgewinne attraktiv sind, genießt der Eigentümer die Bilder selbst nicht und kann sie beispielsweise durch Museen, Stiftungen oder Kunstgalerien beobachten.
Heute scheint es klüger, eher in moderne oder zeitgenössische Kunst als in klassische Werke zu investieren . Tatsächlich boomt die zeitgenössische Kunst seit den Anfängen der 2000er Jahre und zieht weiterhin die Begierde an. Dieser Trend hat sich durchgesetzt, wurde jedoch um die Wende der 2000er Jahre mit der Einführung des Internets besonders akzentuiert, das es Künstlern ermöglicht hat, sich anderswo als bekannt zu machen durch die Ausstellungsräume. Die modischsten Künstler sind nicht mehr Van Gogh , Manet oder Courbet, aber jetzt sind es die Werke von Kiefer , Wool oder sogar Kaws , die zu einem hohen Preis gekauft werden. Im Jahr 2017/2018 wurden nicht weniger als 125 Chargen des schwefelhaltigen Jean-Michel Basquiat verkauft. Der Rekord liegt im Umsatzvolumen von über 250.000.000 Euro bei einem Verkauf von mehr als 45.000.000 Euro ( flexibel ).
Der Mehrwert einer Transaktion wird durch das "Flatrate" -Regime eingeschränkt, das 6,5% des Verkaufspreises einnimmt, oder durch das sogenannte "echte" System, das 19% Steuern und 15,5% Sozialversicherungsbeiträge einbringt. Darüber hinaus gilt ab 2 Jahren Eigentum an der Arbeit eine Ermäßigung von 5% pro Jahr auf die Steuer, und nach 22 Jahren Eigentum erfolgt eine Befreiung. Da es sich um eine Erbschaft handelt, können Nachfolger ihre Erbschaftssteuer zahlen, indem sie eine Arbeit nach dem Prinzip der Zahlung an den Staat abtreten. Schließlich sind Kunstwerke bei der Berechnung des IFI von der Steuer befreit und daher nicht steuerpflichtig, was das Interesse der Glücklichsten an der Kunst erklärt.