Mittleres Büro

Innerhalb von Finanz- oder Bankinstituten ist das Middle-Office ein Dienst, der sich zwischen dem Front-Office , das für den Betrieb in Bezug auf Kunden verantwortlich ist, und dem Back-Office, das für das Verwaltungsmanagement verantwortlich ist , befindet. Ihre genaue Rolle hängt von der Art der Tätigkeit des Betriebs ab:

• Im Bereich der Marktfinanzierung und allgemein des Investment Banking ist das Middle Office eine der Dienstleistungen des Handelsraums und dient als Unterstützung für Händler . Insbesondere verwaltet es Kontrahentenrisiken, Zins- und Liquiditätsrisiken und führt Überprüfungen im Zusammenhang mit Transaktionen durch.

• Im Bereich des Privatkundengeschäfts ist das Middle-Office ein weniger verbreiteter Begriff, da es häufig direkt in das Back-Office integriert wird. In Banken, in denen dies der Fall ist, werden engagierte Kundendienstmitarbeiter benannt, die die Mitarbeiter der Bankfilialen bei den technischsten Produkten unterstützen und mit zentralisierten Produktionszentren im Backoffice zusammenarbeiten. Infolge der digitalen Transformation von Retailbanken werden immer mehr Aktivitäten dieser Art von der IT-Automatisierung ausgeführt.

In ihrem wirtschaftlichen und finanziellen Vokabular bevorzugt die Generaldelegation für die französische Sprache den Begriff Marktüberwachung für den Finanzsektor .

Rolle

Die Investmentbanken , die Vermögensverwaltung von Unternehmen oder Makler , die ein mittleres Büro haben, vertrauen im Allgemeinen Funktionen im Zusammenhang mit der Risikokontrolle an:

• Überprüfung der vom Front Office durchgeführten Verhandlungen  : Diese müssen den intern festgelegten Vorschriften und Best Practices entsprechen . Beispielsweise muss die Gegenpartei einer Transaktion ordnungsgemäß genehmigt und ihre Merkmale dokumentiert worden sein.
• Überprüfung, ob die Verpflichtungsgrenzen von der Gegenpartei nicht überschritten werden, gegebenenfalls aufgeschlüsselt nach Währung oder Vertragslaufzeit;
• die Kontrolle der Nichtüberschreitung von Positionslimits durch den Händler, aber auch nach Marktsegmenten. Wie die Kontrahentenlimits werden sie normalerweise von der Risikoabteilung festgelegt, und das nicht unbedingt damit verbundene Middle-Office überwacht ständig deren Einhaltung.
• die Übermittlung der Bestätigung an die Gegenpartei: Die Bestätigung bezieht sich normalerweise auf einen Rahmenvertrag, der von der Art des verarbeiteten Instruments abhängt;
• Überleitung von Transaktionen, die mit eingegangenen Bestätigungen abgewickelt wurden, dann mit Bargeldbewegungen oder gegebenenfalls sogar Wertpapierbewegungen, die von der Verwahrstelle notiert wurden.

Die Retailbanken vertrauen zusätzliche Funktionen an:

• Überwachung der Qualität der Aktenbildung,
• Expertise für Berater oder Remote-Kunden zu komplexen Produkten,
• Management von Finanzprodukten, Kreditmanagement, Kontrolle, Berichterstattung und Prüfung.

Ausbildung

Auf Anfrage des Banken- und Finanzsektors wurde kürzlich eine professionelle "Back and Middle Office" -Lizenz erstellt , die auf der Ebene bac +2 verfügbar ist. Diese Schulung wird hauptsächlich in der Region Paris ( Universität Paris-Descartes und Universität Paris-Nanterre ) angeboten, da die Nachfrage in dieser Region am größten ist.

Seit 1989 gibt es an der Universität von Lyon II - Lumière auch einen Master für das Management von Marktoperationen: den Master für Management von Marktoperationen.

Siehe auch

• „  Aufsicht und interne Kontrolle im Bankensektor  “ auf der Website der Schweizer Finanzmarktaufsicht FINMA
• Berechnungsmittel

Anmerkungen und Referenzen

1. „  Middle Office Manager  “ auf www.apec.fr (abgerufen am 8. März 2021 )
2. Henry Cheynel, "  Backoffice- und Kundendienstberufe  " [PDF] , über das Observatorium für Bankberufe ,Juli 2008(abgerufen am 8. März 2021 ) ,p.  5
3. "  Intelligente Automatisierung: Die Priorität von Privatkundenbanken  " , auf www.journaldunet.com (abgerufen am 8. März 2021 )
4. Vokabular für Wirtschaft und Finanzen Amtsblatt , 22. September 2000