Der Betrug ist die Tatsache, oder durch die Verwendung eines falschen Namens oder eines falschen Status oder durch den Missbrauch einer wahren Eigenschaft oder durch Betrug , um eine Person physisch oder moralisch zu täuschen und so zu ihrem Nachteil oder zum Nachteil zu bestimmen eines Dritten , Gelder, Werte oder andere Güter zu überweisen, eine Dienstleistung zu erbringen oder einer Handlung zuzustimmen oder zu entlassen.
Einige Arten von Betrügereien fallen unter Finanzkriminalität oder „ Wirtschaftskriminalität “ . In Frankreich wird swindling bestraft von fünf Jahren Haft und eine Geldstrafe von € 375.000 . In China kann Betrug mit der Todesstrafe geahndet werden .
Eine Kavallerie ist ein Betrug, der darauf basiert, neue Gelder zu beschaffen und alte Gelder zurückzuzahlen, um Vertrauen aufzubauen. Ein fiktives Schaufenster wird verwendet, um den Spendern die Gewinne zu erklären.
Das kanonische Beispiel basiert auf einer gefälschten Firma, die Konten bei zwei Banken eröffnet. Ein erster Kredit wird bei der ersten Bank vergeben, das Geld wird verwendet, um der zweiten Bank die Möglichkeit zu rechtfertigen, einen neuen (größeren) Kredit aufzunehmen, mit dem der erste Kredit bezahlt wird usw. Das System bricht zusammen, wenn der Betrüger den n- ten Kredit nicht erhält : Er weiß dann, dass er den/die vorherigen Kredit(e) nicht zurückzahlen kann, und es ist an der Zeit, den Betrug zu beenden.
Eine andere Form der Kavallerie basiert auf Valutadaten: Firma A bittet Firma B, ihr einen Scheck über hundert auszustellen und stellt auch einen Scheck über den gleichen Betrag aus. Am Tag der Einlösung des Schecks wird Unternehmen A ein Cent auf seinem Konto gutgeschrieben. Aufgrund der Valuta erfolgt die tatsächliche Belastung des Kontos von B erst einige Tage später. Dadurch wird auf den Konten von A und B "Affengeld" angelegt (und gutgeschrieben), das sich einige Tage später bei der Belastung der Konten verflüchtigen sollte. Kurz vor dem Tag der Abbuchung fordert Firma A (die den gutgeschriebenen Cent verwendet oder gestohlen hat) eine andere Firma C auf, dasselbe zu tun, jedoch mit einem höheren Betrag, da der Scheck für den gutgeschriebenen Cent gedeckt werden muss B. Dieses Spiel geht weiter, bis Unternehmen A keinen Komplizen mehr findet, der das Schema akzeptiert. Das System bricht dann zusammen. Dieses System kann sogar mit Wechseln erweitert werden , die erst nach 30, 60 oder sogar 90 Tagen zahlbar sind.
Beim Verbraucherkredit spricht man von Kavallerie, wenn ein Kunde einen Verbraucherkredit aufnimmt, um einen anderen zu erstatten, den er nicht mehr zurückzahlen kann. Im Allgemeinen ist der neu aufgenommene Kredit teurer als der erste, da er einfacher zu vergeben ist (Beispiel: revolvierender Kredit ). Der Kunde gerät dann in eine Negativspirale: Der zweite Kredit wird nicht besser zurückgezahlt als der erste, und der Kunde ist versucht, die Kavallerie zu verfolgen, indem er einen neuen Konsumkredit findet, um den zweiten aufzuwischen. Dieser Vorgang kann zur Insolvenz des Kunden führen (siehe Zivilinsolvenz ).
The Spanish Prisoner ist ein Betrug aus dem Spanien des XVI ten Jahrhundert . Ein Lord erhielt eine Nachricht wie "Eine sehr reiche und schöne spanische Prinzessin gehört den Türken, schicke so viel Geld, um sie zu befreien, und sie wird kommen und dich heiraten".
Neu gestaltete die Technik wird an dem XIX - ten Jahrhundert unter dem Namen Brief von Jerusalem und den erneuert XXI ten Jahrhundert, als es gefunden wird , vor allem in E - Mail und SMS ( Fraud 4-1-9 ).
Wenn die Variationen sehr zahlreich sind, besteht das Konzept dieses Betrugs immer darin, das Opfer glauben zu lassen, dass es eine riesige Belohnung erhalten wird, sofern es sich bereit erklärt, einen bestimmten Geldbetrag vorzuschießen. Ein romantisches Element wird hinzugefügt, um die Wachsamkeit des Opfers zu verringern .
The Spanish Prisoner (1996) ist ein von diesem Betrug inspirierter Film.
Diese Technik wird auf kostenlosen Dating-Sites sehr geschickt eingesetzt, um in einer geeigneten Zeit eine ordentliche Summe Geld zu extrahieren. Der Betrüger, der sich als junge und hübsche Frau ausgibt, schickt eine Nachricht, in der er eine private E-Mail-Adresse angibt. Das Opfer, ein Mann antwortet ihm und eine private Korrespondenz beginnt. Zu Beginn erzählt die Frau von ihrem Leben, erzählt von ihren Enttäuschungen und dem Wunsch, einen guten Menschen kennenzulernen. Sie schickt auch einige Fotos. Der Opfermann antwortet und tritt dann in eine laufende Korrespondenz ein. Er ahnt nichts, denn die E-Mails sind sehr plausibel und der Gauner schafft es manchmal, einige Antworten auf die gestellten Fragen zu geben. Allmählich scheint sich die Frau zu verlieben und enthüllt Heiratsideen und sagt dem Mann, dass er der Mann ihres Lebens ist, sie möchte ihn unbedingt kennenlernen. Sie fühlt sich wie füreinander geschaffen.
Der Mann glaubt daran, und der Moment des Treffens kommt. Aber im letzten Moment entsteht ein riesiges Problem und die Frau bittet um Geld, um das Problem zu lösen. Der alleinstehende Mann, der schon aus der Ferne fast verliebt ist und die Person unbedingt kennenlernen möchte, zögert und schickt schließlich Geld. Sobald das Geld gesendet wurde, gibt es keine Neuigkeiten mehr. Dem Gauner ist es gelungen.
Eine Variante des vorherigen Betrugs besteht darin, die "Taube" glauben zu machen, dass eine junge und schöne Russin von der Mafia gejagt und geschlagen wurde (die Frau trägt Spuren körperlicher Gewalt) mit dem Ziel, sie zu prostituieren. ; zudem drohen die "Zuhälter" der Familie der im Land verbliebenen jungen Frau im Falle ihrer Ungehorsam mit blutigen Repressalien. Um die Glaubwürdigkeit der Geschichte zu erhöhen, wird der Mann, der dem Betrug zum Opfer gefallen ist, in Körperkontakt mit den Mafiosi stehen, die ihn bedrohen und mit einer Geldstrafe belegen, damit er "die Freiheit" der jungen Frau erlösen kann (die "Taube" wird nicht zweifeln) die Existenz der Mafiosi). Die Bedrohung der Familie der jungen Frau wird ihn davon abhalten, zur Polizei zu gehen. Nach der Zahlung wird die junge Frau verschwinden.
Diese Variation eines Themas hat für Gauner Vorteile gegenüber der vorherigen Version. Da das Opfer in die Gegenwart der Protagonisten gestellt wird, kann sie deren Existenz nicht ignorieren; wirksame Beziehungen (einschließlich elektronischer Beweise) zwischen dem Opfer des Betrugs und den Betrügern können nicht hergestellt werden; Wird die Transaktion in bar abgewickelt, ist die Rückverfolgbarkeit nahezu null (die Steuerbehörden könnten auch an der Herkunft dieser Gelder interessiert sein); die Angst vor den Mafiosi wird das Opfer zur Vorsicht ermutigen (der Zweifel an der Mafia-Qualität der Gauner wird nicht ausgelöscht). Anglizismus- Romantik-Betrug wird ebenfalls verwendet.
Diese Betrügereien basieren auf der Schaffung starker emotionaler Bindungen, die über jede übliche Logik hinausgehen und intensive Emotionen hervorrufen. Diese Emotionen werden durch den Rückgriff auf attraktive Fotos , Traumprofile auf Datingseiten , schmeichelhafte Briefe etc. geweckt . Die Strategie besteht hauptsächlich darin, das Opfer dazu zu bringen, sich zu verlieben und mit dem Betrüger zusammen zu sein. Das Versprechen der Ehe ist üblich.
Im Englischen wird diese Art der Praxis häufig als Catfishing ("fishing for catfish ") bezeichnet, nach dem Film Catfish und der gleichnamigen Fernsehserie . Das Ziel ist nicht immer, dem Opfer Geld zu entlocken, es ist manchmal eher eine Form des psychologischen Spiels für die Person, die den anderen betrügt. Wenn das Ziel darin besteht, einem Opfer Geld zu entlocken, handelt es sich um einen sentimentalen Betrug .
Der Scam Irish ist eine Art Diebstahl durch Täuschung. Mehrere Personen, die sich als Iren ausgeben, die manchmal eine Familie bilden oder zu bilden scheinen, stellen sich den Opfern vor und sagen ihnen, dass ihr Eigentum (Papiere, Geld und Karten) gestohlen wurde und Geld zum Auftanken benötigt, um nach Irland zurückzukehren, während sie versichert as dass er sie sehr schnell zurückzahlen wird - möglicherweise einen Schuldschein vorschlagen.
Die Pyramide ist eine Form des Betrugs, bei der nicht wirklich eine Verkaufsaktivität wie beworben, sondern insbesondere die Gewinnung neuer Mitglieder erzielt wird. Der Begriff „ Pyramide “ kennzeichnet die Tatsache, dass nur die Initiatoren des Systems (an der Spitze) vom Raub der Basismitglieder profitieren.
Dieses System verbirgt sich oft hinter den Worten „ Multilevel-Marketing “ oder „Multilevel-Marketing“ (auf Englisch Multi-Level-Marketing oder „MLM“), obwohl es grundlegende Unterschiede gibt, die es einigen Ländern ermöglichen, den Pyramidenverkauf zu verbieten, während der Multilevel-Verkauf erlaubt bleibt ( vor allem in Frankreich dank des VDI- Status ).
Das Pyramidensystem kann an einem Missverhältnis zwischen dem tatsächlichen Wert einer zum Verkauf stehenden Ware ("Paket") oder der Undurchsichtigkeit, die dieses Paket umgibt, und dem vom Empfehlungssystem bereitgestellten Geld erkannt werden.
Das Internet hat seine eigenen Versionen von Pyramidensystemen, insbesondere mit dem berühmten „MMF“ ( Make Money Fast ) Spam .
Eine „ Snatch “ -Technik, die es ermöglicht, einen B2B (internen) Verkauf direkt durchzuführen , ohne dass der Kunde die Zeit hat, den Vertrag/die Verträge im Detail zu lesen, wenn er den Vertrag nicht immer akzeptiert hätte wenn er Zeit gehabt hätte, die besagten Verträge zu lesen. Der Kunde schließt keinen Kaufvertrag, sondern eine Betriebserlaubnis oder einen Mietvertrag ab. Er besitzt sein Produkt nicht (und dies ist nicht immer im Vertrag vorgesehen). Der Verkäufer lässt den Kunden auch einen zweiten Leasingvertrag (also eine Miete mit Kaufoption) über 24 bis 60 Monate abschließen . Dieser finanziert das Produkt (auch virtuell wie eine Händlerseite) durch eine monatliche Zahlung von 100 bis 500 Euro. Der Produktbetriebsvertrag wird innerhalb von 48 Stunden an den Leasinggeber (Leasingorganisation) verkauft, der sofort damit beginnt, das Konto vom Kunden abzubuchen, der manchmal noch nie davon gehört hatte.
Internetbetrug ist sehr zahlreich und vielfältig:
Bei Mobiltelefonen sind neue Betrugsformen aufgetaucht, insbesondere mit SMS-Spam , die darin bestehen, per SMS zu ermutigen , eine zusätzliche Nummer (in 0899) zurückzurufen, oder sogar den "Ping-Anruf" , einen einzigen Anruf auf, die von rund 20 % der Empfänger zurückgerufen werden, die nicht wissen, dass es sich tatsächlich um eine überhöhte Nummer handelt.